工行德州乐陵支行多项措施扎实推进反洗钱工作

　　今年年来，工行德州乐陵支行将反洗钱工作纳入内控管理的重要议程，认真履行反洗钱法律义务，各网点充分利用晨会、周会等形式，加强反洗钱制度的学习及落实，有效地防范洗钱现象的发生，扎实推进了反洗钱工作的顺利开展。

　　搞好宣传，营造氛围。通过营业网点主阵地向客户宣传反洗钱的有关知识，该行要求在网点在LED显示屏上打出 “打击洗钱犯罪，维护金融秩序”等标语，在网点显眼处摆放宣传折页等。并组织人员深入集市及个大型商场等派发宣传资料和海报，讲解有关反洗钱知识，向广大群众宣传洗钱的危害和反洗钱的重要意义。利用宣传栏以图文并茂、通俗易懂的形式进行反洗钱宣传，得到广大群众的理解和支持。

　　加强学习，提高素质。为深入地开展反洗钱活动，该行动员全体员工开展多次反洗钱培训课程，主要学习《反洗钱法》等法律法规，采取本行业务骨干进行现场讲课的形式，培训重点是反洗钱的监控系统的主要操作、人民币对公业务可疑交易识别的方法等反洗钱知识等。通过培训，各岗位业务人员进一步加深了对反洗钱业务知识的了解和掌握。

　　规范操作，确保合规。在为客户开户时，严格做好尽职调查报告和联网核查工作，健全电子银行开销户登记，严格执行反洗钱工作的要求，及时甄别补录大额、可疑交易报告，对监控系统无法自动识别进一步进行人工识别。

　　强化督导，抓好落实。为确保反洗钱工作落实到实处，该行根据支行实际情况，成立了反洗钱工作领导小组，制定了支行反洗钱岗位职责，领导小组定期对各网点的反洗钱制度执行情况进行考核，由于制度健全、措施有力，反洗钱岗位职责得到了持续加强。