一、基本情况
2012年2月，着眼优化金融业空间布局、引领产业转型升级，青岛市启动金家岭金融区的规划建设。2013年8月，山东省出台《关于加快全省金融改革发展的若干意见》，提出将青岛市建设成为国内领先、面向国际的新兴财富管理中心。此后，为充分发挥青岛财富管理综合优势，在省、市的积极争取下，2014年2月，青岛财富管理金融综合改革试验区经国务院同意批复成立，成为我国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。2014年9月，立足发挥重点功能区的示范带动作用，经省、市批准，青岛金家岭金融聚集区管委会组建成立。
青岛金家岭金融区规划总用地面积23.7平方公里，规划总建筑面积2700万平方米，为金融产业的大发展提供了充足的空间。金家岭金融区规划合理确定了功能分区，核心区打造业态完善的金融总部聚集区，创智区建设集金融商务、教育研发、生态休闲功能为一体的金融创新区，后台服务区重点发展金融后台及科技创新等功能，形成以金融核心区为引领，以金融创智区为支撑，以后台服务区为保障的发展格局。
二、青岛金家岭金融区发展建设情况
作为青岛市财富管理金融综合改革试验区的核心区和主阵地，青岛金家岭金融区承担着探索形成财富管理发展的新模式和新途径，构建具有中国特色的财富管理体系的重要使命。近几年，青岛金家岭金融区在规划建设、招商引资、氛围营造、政策创新等方面都取得了突破性进展，主要金融指标实现了倍增，在境内外的影响力不断增强。
作为青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区和主阵地，自成立以来，落户青岛金家岭金融区金融机构及类金融企业从220家增加到现在的510家，银行机构本外币存贷款余额从1650亿元和1300亿元分别增长到3500亿元和3900亿元，保险业保费收入从13.5亿元增长到29亿元，证券交易额更是达到了2万亿元，各项指标均比三年前翻了一番。金融业增加值年均增速达到20%左右，占GDP比重达到13.8%，金融业已经发展成为崂山区主导产业之一。
青岛金家岭金融区主要在以下五个方面实现快速聚集。
(一)金融载体实现聚集
按照金家岭金融区“每年新开工项目100万平方米、新建成项目100万平方米”的总体目标，全力推动高端金融载体项目规划建设。今年以来，金家岭金融区新开工项目面积61万平方米;建成项目面积78万平米，累计投入使用金融楼宇面积500万平方米。永新国际金融中心二期项目、博物馆东侧地块改造、海明威酒店改造等项目正在积极推动。青岛环球金融中心、北大资源广场、青岛国金中心等项目正在加快施工，争取尽快投入使用。
(二)金融机构实现聚集
金家岭金融区将招商引资作为工作的重点抓手，着力实现金融机构质和量的双提升。2016年，金家岭金融区新增落户项目共150家，累计落户企业510家，涵盖了银行、证券、保险、基金、融资租赁等20类金融业态，现代金融组织体系初步成型。
金融机构总部方面，以吸引和培育具有国际竞争力和行业影响力的金融机构为重点，促进金融机构总部和各类投资性总部机构集聚发展。截止目前，金融区累计落户法人金融机构15家，约占全市的60%。在实现规模聚集的同时，金融总部机构着力实现创新发展，成为全市、全省乃至全国的典范。青岛蓝海股权交易中心是全国首家正式推出众筹业务的区域性股权交易市场。青岛银行作为山东省最大的地方法人银行，于2015年12月在香港成功上市。中路保险和青银金融租赁的落户，打破了青岛市没有法人保险机构和金融租赁公司的突破，成为行业领军企业。
要素平台方面，要素交易平台作为金融资源的集聚地和资本的集散地，能够促使各类要素向最有效率的方向集中，推动经济结构转型和发展方式转变。截止目前，金家岭金融区已落户青岛国富金融资产交易中心、青岛联合信用资产交易中心、青岛市资产管理公司等11家要素交易平台。其中，海尔消费金融有限公司是我国扩大消费金融公司试点范围后第一家经银监会批准开业的全国性消费金融公司，其产融结合创新模式对“以金融促进实体经济发展，实现‘普惠金融’”具有重要战略意义。青岛市资产管理公司于年初正式获得中国银监会公告核准，成为全国第一家拥有批量收购和处置金融机构不良资产的市级资产管理公司。
基金业方面，金家岭金融区着力构建基金业发展平台，打造了以青岛PE·基金中心大厦为核心，以大荣中心、青岛国际创新园等园区为辐射的青岛金家岭基金中心。投入使用了总建筑面积18000平方米的青岛PE?基金中心，在全市率先发布了《关于促进私募投资基金业发展的实施意见》，引导各类投资基金集聚金融区，在政策优势、环境优势等多重优势吸引下，金融区基金业发展迅猛。截至目前，金家岭金融区累计落户基金管理企业148家，管理基金125只，管理基金规模近两千亿元。其中，在跨境创新业务方面，全省首只募集规模300亿元的山东省人民币国际投贷基金有限公司于今年6月份注册成立，该基金的运营将对促进人民币跨境投融资便利化，打造青岛财富管理中心具有积极推动作用。大力推进合格境内合伙人(QDLP)、合格境外合伙人(QFLP)跨境试点业务，在全市五家试点企业四家落户金家岭。
新兴金融方面，多措并举促进新兴金融要素聚集，专门购买永业大厦用于建设青岛互联网金融中心，落户保险经纪、互联网金融、融资租赁等各类新兴金融企业。
(三)金融政策实现聚集
金家岭金融区以探索财富管理发展的新模式和新途径为己任，全面打造财富管理创新政策高地。2015年，青岛金家岭金融区被评为“2015年全国金融改革创新示范区”。
1、财富管理创新政策先行先试。积极落实实施青岛市60项财富管理创新政策。在全市首批五家申请开展合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)试点企业中，英国进益资本、南方资本、兴晟投资、城鑫投资等四家落户金家岭。
2、中韩货币互换机制顺利推进。青岛农商银行成功办理全国首批、山东省首笔地方法人机构直接与央行开展中韩货币互换项下韩元贷款业务,开创出一条跨境融资新通道，既充分利用了韩国低成本资金，又有效避免了汇兑成本和汇率风险，对于促进中韩贸易和投资便利化具有积极意义。
3、中韩跨境人民币贷款试点业务成功推广至全省。青岛银行作为境内结算银行与韩国韩亚银行合作，成功为青岛市一家中小型科技企业办理了首笔企业境外(韩国)人民币贷款业务，为本地企业借用境外低成本人民币资金打开了政策通道，形成了在全国具有复制推广意义的经验做法。
4、全市首家出台了促进基金业发展扶持政策。通过加大私募投资基金落户奖励、购建租赁办公用房补贴等扶持政策，加大对基金投资类企业的招商力度，努力打造基金业发展高地。下一步，青岛金家岭金融区还将陆续研究出台支持互联网金融、融资租赁、保险业、金融高管所得税奖励等领域的扶持政策。
(四)财富管理品牌实现聚集
近几年，我们着力把青岛金家岭金融区打造成财富智慧的汇聚地和发声地。在金融氛围、人才培养、风险防控等方面有了强大的智力支持和保障，成为财富管理改革创新的风向标。
逐渐叫响的财富管理品牌。近年来，2014金家岭财富论坛、齐鲁峰会、中国金融四十人论坛、青岛?中国财富论坛、青岛财富管理博览会、2016财富管理创新创客大赛、2016山东省金融理财师专业大赛、金家岭财富管理沙龙、中国公司金融论坛、中保协大数据论坛等一系列论坛会议在金家岭成功举办，在境内外产生较大影响。与此同时，加大在主要媒体的宣传力度，人民日报、经济日报、中央人民广播电台、大众日报、凤凰网等先后大篇幅宣传报道金家岭金融区发展建设成就。自3月1日起，青岛金家岭金融区主题宣传登陆中央电视台，社会反响良好，财富金家岭的影响力和美誉度进一步提升。
逐渐汇集的财智高地。加快推动各类高端财富管理研究与人才培训机构聚集发展，打造财富管理财智高地。我们与美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院、美国加州大学伯克利分校、中国金融四十人论坛、上海财经大学、山东大学、青岛大学等一批机构建立战略合作关系，成立财富管理学院，碰撞财富管理新理念，引进财富管理学术成果，加大对财富管理高端人才的引进和培育力度。上财(青岛)-伯克利(哈斯)国际人才培养基地落户金家岭，剑桥大学嘉治商学院中国培训中心项目初步达成意向，标志着青岛市在引进世界一流大学来青岛开展国际合作办学方面迈出重要一步。
逐步优化的金融风险防控体系。一个良好的财富管理品牌离不开安全稳定的金融环境做保障。我们引进了中国金融风险量化研究协同创新中心、青岛协同创新金融研究院、山东大学青岛金融与财富管理研究院。协同创新中心是国家“2011计划”的载体之一，以彭实戈、严加安院士等为学术带头人，由8位中国科学院院士组成学术委员会，北京大学等8家院所作为重点协同单位，旨在利用中国量化金融平台的高端数字化技术实力及落地实施能力，共同致力于金融风险量化研究与管理的理论与实践创新。我们还组建了市区两级金融法庭，成立了金家岭金融法律服务律师团、金融风险防范和处置领导小组，研究出台金融风险防范和处置方案，加快形成条块结合、无缝衔接的区域性金融风险监测、预警和防范机制，加强地方准金融机构日常监管，积极协调化解银行不良贷款。
(五)金融服务配套实现聚集
良好的配套环境和服务是吸引机构和人才汇聚的重要因素。金家岭金融区拥有优良的文化设施、交通设施、体育设施、商务设施、旅游设施、医疗卫生设施、教育设施和公益设施，为金融从业者工作生活提供了极大的便利。国家财富管理金融综合改革试验区核心区、国家高新技术开业开发区、国家5A级崂山风景名胜区等八个国家级政策品牌叠加，使金家岭金融区成为全国区域性政策最为密集的区域之一，众多金融环境的优化为金家岭金融区的发展建设奠定了良好的基础。2016金家岭金融区新春交响音乐会、金融人才登山节等一系列活动的举办，丰富了金融人才的文化体育生活，加深了金融企业之间的交流合作。
“十三五”期间，青岛金家岭金融区将秉持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，努力在提升金融创新能力、加快产业聚集、优化金融生态环境、倡导普惠金融、探索跨境财富管理等方面有所突破。未来五年，金家岭金融业增加值预计年均增长20%以上，金融业增加值占地区生产总值比重将超过24%。
2012年2月，着眼优化金融业空间布局、引领产业转型升级，青岛市启动金家岭金融区的规划建设。2013年8月，山东省出台《关于加快全省金融改革发展的若干意见》，提出将青岛市建设成为国内领先、面向国际的新兴财富管理中心。此后，为充分发挥青岛财富管理综合优势，在省、市的积极争取下，2014年2月，青岛财富管理金融综合改革试验区经国务院同意批复成立，成为我国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。2014年9月，立足发挥重点功能区的示范带动作用，经省、市批准，青岛金家岭金融聚集区管委会组建成立。
青岛金家岭金融区规划总用地面积23.7平方公里，规划总建筑面积2700万平方米，为金融产业的大发展提供了充足的空间。金家岭金融区规划合理确定了功能分区，核心区打造业态完善的金融总部聚集区，创智区建设集金融商务、教育研发、生态休闲功能为一体的金融创新区，后台服务区重点发展金融后台及科技创新等功能，形成以金融核心区为引领，以金融创智区为支撑，以后台服务区为保障的发展格局。
二、青岛金家岭金融区发展建设情况
作为青岛市财富管理金融综合改革试验区的核心区和主阵地，青岛金家岭金融区承担着探索形成财富管理发展的新模式和新途径，构建具有中国特色的财富管理体系的重要使命。近几年，青岛金家岭金融区在规划建设、招商引资、氛围营造、政策创新等方面都取得了突破性进展，主要金融指标实现了倍增，在境内外的影响力不断增强。
作为青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区和主阵地，自成立以来，落户青岛金家岭金融区金融机构及类金融企业从220家增加到现在的510家，银行机构本外币存贷款余额从1650亿元和1300亿元分别增长到3500亿元和3900亿元，保险业保费收入从13.5亿元增长到29亿元，证券交易额更是达到了2万亿元，各项指标均比三年前翻了一番。金融业增加值年均增速达到20%左右，占GDP比重达到13.8%，金融业已经发展成为崂山区主导产业之一。
青岛金家岭金融区主要在以下五个方面实现快速聚集。
(一)金融载体实现聚集
按照金家岭金融区“每年新开工项目100万平方米、新建成项目100万平方米”的总体目标，全力推动高端金融载体项目规划建设。今年以来，金家岭金融区新开工项目面积61万平方米;建成项目面积78万平米，累计投入使用金融楼宇面积500万平方米。永新国际金融中心二期项目、博物馆东侧地块改造、海明威酒店改造等项目正在积极推动。青岛环球金融中心、北大资源广场、青岛国金中心等项目正在加快施工，争取尽快投入使用。
(二)金融机构实现聚集
金家岭金融区将招商引资作为工作的重点抓手，着力实现金融机构质和量的双提升。2016年，金家岭金融区新增落户项目共150家，累计落户企业510家，涵盖了银行、证券、保险、基金、融资租赁等20类金融业态，现代金融组织体系初步成型。
金融机构总部方面，以吸引和培育具有国际竞争力和行业影响力的金融机构为重点，促进金融机构总部和各类投资性总部机构集聚发展。截止目前，金融区累计落户法人金融机构15家，约占全市的60%。在实现规模聚集的同时，金融总部机构着力实现创新发展，成为全市、全省乃至全国的典范。青岛蓝海股权交易中心是全国首家正式推出众筹业务的区域性股权交易市场。青岛银行作为山东省最大的地方法人银行，于2015年12月在香港成功上市。中路保险和青银金融租赁的落户，打破了青岛市没有法人保险机构和金融租赁公司的突破，成为行业领军企业。
要素平台方面，要素交易平台作为金融资源的集聚地和资本的集散地，能够促使各类要素向最有效率的方向集中，推动经济结构转型和发展方式转变。截止目前，金家岭金融区已落户青岛国富金融资产交易中心、青岛联合信用资产交易中心、青岛市资产管理公司等11家要素交易平台。其中，海尔消费金融有限公司是我国扩大消费金融公司试点范围后第一家经银监会批准开业的全国性消费金融公司，其产融结合创新模式对“以金融促进实体经济发展，实现‘普惠金融’”具有重要战略意义。青岛市资产管理公司于年初正式获得中国银监会公告核准，成为全国第一家拥有批量收购和处置金融机构不良资产的市级资产管理公司。
基金业方面，金家岭金融区着力构建基金业发展平台，打造了以青岛PE·基金中心大厦为核心，以大荣中心、青岛国际创新园等园区为辐射的青岛金家岭基金中心。投入使用了总建筑面积18000平方米的青岛PE?基金中心，在全市率先发布了《关于促进私募投资基金业发展的实施意见》，引导各类投资基金集聚金融区，在政策优势、环境优势等多重优势吸引下，金融区基金业发展迅猛。截至目前，金家岭金融区累计落户基金管理企业148家，管理基金125只，管理基金规模近两千亿元。其中，在跨境创新业务方面，全省首只募集规模300亿元的山东省人民币国际投贷基金有限公司于今年6月份注册成立，该基金的运营将对促进人民币跨境投融资便利化，打造青岛财富管理中心具有积极推动作用。大力推进合格境内合伙人(QDLP)、合格境外合伙人(QFLP)跨境试点业务，在全市五家试点企业四家落户金家岭。
新兴金融方面，多措并举促进新兴金融要素聚集，专门购买永业大厦用于建设青岛互联网金融中心，落户保险经纪、互联网金融、融资租赁等各类新兴金融企业。
(三)金融政策实现聚集
金家岭金融区以探索财富管理发展的新模式和新途径为己任，全面打造财富管理创新政策高地。2015年，青岛金家岭金融区被评为“2015年全国金融改革创新示范区”。
1、财富管理创新政策先行先试。积极落实实施青岛市60项财富管理创新政策。在全市首批五家申请开展合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)试点企业中，英国进益资本、南方资本、兴晟投资、城鑫投资等四家落户金家岭。
2、中韩货币互换机制顺利推进。青岛农商银行成功办理全国首批、山东省首笔地方法人机构直接与央行开展中韩货币互换项下韩元贷款业务,开创出一条跨境融资新通道，既充分利用了韩国低成本资金，又有效避免了汇兑成本和汇率风险，对于促进中韩贸易和投资便利化具有积极意义。
3、中韩跨境人民币贷款试点业务成功推广至全省。青岛银行作为境内结算银行与韩国韩亚银行合作，成功为青岛市一家中小型科技企业办理了首笔企业境外(韩国)人民币贷款业务，为本地企业借用境外低成本人民币资金打开了政策通道，形成了在全国具有复制推广意义的经验做法。
4、全市首家出台了促进基金业发展扶持政策。通过加大私募投资基金落户奖励、购建租赁办公用房补贴等扶持政策，加大对基金投资类企业的招商力度，努力打造基金业发展高地。下一步，青岛金家岭金融区还将陆续研究出台支持互联网金融、融资租赁、保险业、金融高管所得税奖励等领域的扶持政策。
(四)财富管理品牌实现聚集
近几年，我们着力把青岛金家岭金融区打造成财富智慧的汇聚地和发声地。在金融氛围、人才培养、风险防控等方面有了强大的智力支持和保障，成为财富管理改革创新的风向标。
逐渐叫响的财富管理品牌。近年来，2014金家岭财富论坛、齐鲁峰会、中国金融四十人论坛、青岛?中国财富论坛、青岛财富管理博览会、2016财富管理创新创客大赛、2016山东省金融理财师专业大赛、金家岭财富管理沙龙、中国公司金融论坛、中保协大数据论坛等一系列论坛会议在金家岭成功举办，在境内外产生较大影响。与此同时，加大在主要媒体的宣传力度，人民日报、经济日报、中央人民广播电台、大众日报、凤凰网等先后大篇幅宣传报道金家岭金融区发展建设成就。自3月1日起，青岛金家岭金融区主题宣传登陆中央电视台，社会反响良好，财富金家岭的影响力和美誉度进一步提升。
逐渐汇集的财智高地。加快推动各类高端财富管理研究与人才培训机构聚集发展，打造财富管理财智高地。我们与美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院、美国加州大学伯克利分校、中国金融四十人论坛、上海财经大学、山东大学、青岛大学等一批机构建立战略合作关系，成立财富管理学院，碰撞财富管理新理念，引进财富管理学术成果，加大对财富管理高端人才的引进和培育力度。上财(青岛)-伯克利(哈斯)国际人才培养基地落户金家岭，剑桥大学嘉治商学院中国培训中心项目初步达成意向，标志着青岛市在引进世界一流大学来青岛开展国际合作办学方面迈出重要一步。
逐步优化的金融风险防控体系。一个良好的财富管理品牌离不开安全稳定的金融环境做保障。我们引进了中国金融风险量化研究协同创新中心、青岛协同创新金融研究院、山东大学青岛金融与财富管理研究院。协同创新中心是国家“2011计划”的载体之一，以彭实戈、严加安院士等为学术带头人，由8位中国科学院院士组成学术委员会，北京大学等8家院所作为重点协同单位，旨在利用中国量化金融平台的高端数字化技术实力及落地实施能力，共同致力于金融风险量化研究与管理的理论与实践创新。我们还组建了市区两级金融法庭，成立了金家岭金融法律服务律师团、金融风险防范和处置领导小组，研究出台金融风险防范和处置方案，加快形成条块结合、无缝衔接的区域性金融风险监测、预警和防范机制，加强地方准金融机构日常监管，积极协调化解银行不良贷款。
(五)金融服务配套实现聚集
良好的配套环境和服务是吸引机构和人才汇聚的重要因素。金家岭金融区拥有优良的文化设施、交通设施、体育设施、商务设施、旅游设施、医疗卫生设施、教育设施和公益设施，为金融从业者工作生活提供了极大的便利。国家财富管理金融综合改革试验区核心区、国家高新技术开业开发区、国家5A级崂山风景名胜区等八个国家级政策品牌叠加，使金家岭金融区成为全国区域性政策最为密集的区域之一，众多金融环境的优化为金家岭金融区的发展建设奠定了良好的基础。2016金家岭金融区新春交响音乐会、金融人才登山节等一系列活动的举办，丰富了金融人才的文化体育生活，加深了金融企业之间的交流合作。
“十三五”期间，青岛金家岭金融区将秉持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，努力在提升金融创新能力、加快产业聚集、优化金融生态环境、倡导普惠金融、探索跨境财富管理等方面有所突破。未来五年，金家岭金融业增加值预计年均增长20%以上，金融业增加值占地区生产总值比重将超过24%。
初审编辑：周海升
责任编辑：王景霞
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