农发行宁津县支行多管齐下加强反洗钱管理工作

　　为提高风险防控水平，农发行宁津县支行通过规范操作流程、组织学习教育、积极扩大宣传等措施，不断加强反洗钱管理工作。

　　该行成立了反洗钱工作领导小组办公室，负责日常工作的具体组织与协调，与当地人民银行保持密切联系，确保各项工作有序进行。该行将专业材料分类盒装、零散材料装夹保管，做到工作资料分类准确、编排有序、目录清楚，确保档案材料规范、齐全、完整。同时，还定期组织员工开展反洗钱警示教育，选取典型的反洗钱案例进行讲述分析，针对重点、疑点开展交流讨论，提高了员工辨别洗钱、恐怖融资等相关犯罪行为的能力。

　　该行还对新建立关系客户完整、准确记录身份信息，保障客户身份信息有效性与真实性。积极对非自然人客户开展身份识别，主动了解其业务性质、股权结构，及时更新受益所有人信息，妥善保存相关资料，防范复杂股权或者控制权结构导致的风险，严把客户身份识别关。