今年以来,为切实加强客户经理管理,有效防范和控制理财产品销售的操作风险,督促客户经理依法合规操作,工行泰安分行采取积极有效措施加强客户经理管理,严防理财产品销售过程中的操作风险。
加强对客户经理的培训教育,严禁夸大产品收益误导消费者。今年以来,该行采取制作警示卡、签订承诺书、一旦发现“飞单”行为就开除等多种形式,督促客户经理合规销售理财产品,严禁夸大产品功能和收益,诱导消费者购买高价或收益不兑现产品。
合理测评客户的风险承受能力,严禁向不适宜客户销售理财产品。该行要求客户经理销售理财产品时,根据与客户座谈和客户填写的基本信息情况,合理评估、识别、测算客户的购买能力和风险承受能力,准确判定客户的风险类型和风险等级,进而根据客户的实际情况推荐购买理财产品的种类,严禁向不适宜客户销售理财产品。
注重对客户经理的日常监督,促使客户经理合规操作。今年以来,该行业务管理部门和风险控制部门,认真履行对客户经理日常业务事项的风险识别和监控职责,通过进行日常非现场监测、集中检查、飞天检查等方式,对理财产品销售的重要交易环节进行监督,从合规操作细节方面加强管理,规范业务操作行为,不断强化客户经理规章制度执行意识,同时对发现的泄露客户信息等问题,及时进行业务风险和风险隐患分析、提示、纠正,有效防范了理财产品销售过程中的操作风险。

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责任编辑:安蕾蕾
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