工行淄博分行防控合规风险

　　工行淄博分行积极推动以合规与风险为导向的检查模式，逐步实现现场检查与非现场技术的有机融合，采用突击检查方式，保持了对各项业务持续不断的监控态势，有效防控合规风险。

　　适时开展合规检查。一是高度重视上级行和外部监管部门确定的检查项目，组织开展了个人违约贷款催收管理办法执行情况自查、支行内控副行长履职检查、同业存放虚增对公存款自查等。检查采取非现场与现场检查相结合的方法，加强过程控制，对检查出的问题督促认真进行整改，对于促进我行业务健康发展起到了积极作用。二是检查按照查“少、快、新”的原则，结合本行经营发展和风险状况，确定了“违规办理信用卡分期付款”为年度专项整治重点，并制订工作措施和检查方案、时间，适时开展自定项目检查。

　　在全面提高突击检查覆盖面的基础上，进一步探讨运用非现场监测结果，结合柜面业务操作风险监督系统、远程监控系统、内控监测分析系统等监督信息，分析操作风险的易发部位，突出重点时间、重点业务、重点流程、重点机构的突击检查，对发现问题提出整改建议，对违规人员给予了违规积分处罚，增强了突击检查的针对性和检查效果。

　　建立审计模块，根据分管专业分别设计审计方案，制定了《业务数据采集表》、《履职情况测评调查问卷》。在开展的离任离岗审计中，按照重要性原则及问题线索，确定抽样样本和审计重点，规范离任、离岗审计操作流程，对审计项目的各个阶段做了规范要求，提高了审计工作效率和效果。

　　在组织的突击检查时，对以前发现的问题按照一定的覆盖面进行“回头看”检查，切实解决屡查屡犯、查后再犯和整改不到位的问题。对各类违规责任人的问责处理，加大对人为的、主观的违规的处罚力度。