工商银行淄博分行全面提升业务运营风险管理能力

　　为增强一线员工的风险防范和合规操作意识，提高行为自律能力，工商银行淄博分行认真分析风险管理状况，查找薄弱环节，以业务运营风险专项治理活动为契机，促使风险管理水平不断提升。

　　一、提高风险管理时效性。按照“事前防范、事中控制、事后管理”防控原则，一是以规范柜面业务操作为基础点，及时转发新文件，对重点进行风险提示，提高网点业务操作规范性；二是按日下载风险报告，及时下发支行、网点，监测风险事件高发网点、柜员及环节；三是督促支行、网点利用案防会、晨会、夕会等形式，及时组织柜员对案例进行学习、警示，提高支行、网点风险管理的主动性和自觉性，杜绝同类风险事件的反复发生；四是远程授权针对风险点制定授权环节防范措施，减少经授权后风险事件的发生。

　　二、对薄弱环节进行重点管理。一是强化高风险环节风险提示。针对空白重要凭证手工销号等业务风险，下发运行风险提示2期；对4102交易客户信息维护、无依据查询客户信息等风险环节下发业务操作规范，督促网点柜员严密操作手续、严格流程办理。二是对网点履职进行风险提示。提高网点日志履职收集风险事件功能。

　　三、加强屡查屡犯风险事件管理。提高认识，高度重视专项治理活动。对“业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规”“交易用错”等常业务操作中司空见惯的小毛病、小差错、小问题，及时进行纠正和治理，使一线柜员增强制度意识、风险意识，杜绝屡查屡犯问题发生，避免引发严重的大违规、大风险、大问题。

　　四、对高风险支行强化风险管理。一是对可控风险暴露水平排名靠后支行进行现场调研、帮促；二是实现督导检查与风险管理有机结合。对省行通报高风险网点、柜员进行重点检查，提高执行制度自觉性；三是加强业务培训。对排名落后网点，对柜员、网点负责人、现场管理人员进行培训，提高柜员及现场管理人员的风险意识及制度意识。