工商银行淄博分行采取措施严控票据融资风险

　　工商银行淄博分行认真查找票据融资业务风险隐患，进一步规范

　　操作流程，切实控制各类业务风险。该行按照制度规定，对票据贴现业务各环节进行了认真梳理和完善，采取具体措施加以强化。

　　一是严格防范伪假克隆票据。严格按制度审验票据，所有贴现票据都必须通过新型鉴别仪进行审验，必要时采取实地查询及要求承兑行传真卡片联核实的办法。对背书粘单、骑缝章等环节要从严审验。对于背书瑕疵票据，不能出具证明信的不予办理。同时大力推广电子票据业务，从源头杜绝假票风险。

　　二是严格审查增值税发票和交易合同原件。要求严格审查调贴现客户增值税发票和交易合同原件，各要素间要符合真实贸易背景的一致性和逻辑性。分行票据中心负责逐笔复审，登陆税务发票查询平台审验，并打印发票查询单。

　　三是切实做好贴现资金流向监管。做好事先预防工作，告诫客户认真执行贴现协议各项约定，不得将贴现资金转入不符合要求的帐户。同时做好贴现资金流向监管和督察落实工作，通过打印贴现客户对帐单、登陆UAS等方式对贴现资金流向进行逐笔跟踪。

　　四是实行贴现客户准入审批制度。对于信用状况良好的信贷客户及长期合作的票据贴现客户，核准后予以准入。对增量客户进行全面审查，准入后方可受理票据五是认真做好贴现业务中后台管理。定期查库核对，做到帐实相符，帐帐相符，认真做好票据交接、保管、查询等环节工作。确保档案资料和跟单资料的规范严谨，完善自查制度，做到各要素完善齐全。同时加强督察和考核工作，全面落实各项措施，确保该行票据融资业务健康发展。