工行泰安高新支行强化落实三个重点 确保旺季实现安全运营

　　新年伊始，工行泰安高新支行紧紧围绕风险防范控制，加大对重要岗位、重要业务和关键环节的控制监管力度，强化落实“三个重点”，使风险控制覆盖到各管理层面、各业务领域及各岗位环节，搭建坚实防线确保旺季各项业务安全运行。

　　一、强化岗位履职，严控事中把关。 一是结合当前岗位调整，明确员工各自岗位职责权限，提高员工良好履职意识，强化履职执行效果，确保岗位履职到位；二是明确岗位责任，将旺季服务期间案件防范工作落实到每个岗位每位员工，明确网点人员在自身岗位中的责任，确保案件防范责任制落实到位；三是严格现场管理人员的岗位履职，严密网点事中业务控制环节的审查授权，对员工不规范的业务操作行为做到即时纠正；四是严格柜员履职，从培养柜面良好习惯着手，严格要求对当日经办的业务传票进行再审核，及时查错补漏，切实提高柜面核算质量。

　　二、强化监督检查，严格制度落实。一是严格网点每日营业前对自助设备、柜员钱箱、钱箱交接及空白重要凭证等在监控下的核查，确保营业前无差错上柜；二是严格审核柜员营业中对前台大额资金异动的审核把关，对业务重要环节及案件易发部位进行风险监督控制，严禁各类案件事故发生；三是伴随网点智能设备的推广与使用，严格网点持PAD人员对客户本人、身份证件与联网核查的“三比对”，注重加强对跨省异地身份证开户信息的审查核实，严防冒名开户风险的发生；四是确保营业终了对本网点的库存现金、钱箱交接、自助设备运行、空白重要凭证以及账款账账账实核对，确保一日流程规范有序。

　　三、强化责任落实，防范把控到位。一是突出旺季运行工作重点，抓重要环节，对现金尾箱、银企对账、印鉴管理、空白凭证、大额资金、U盾申领、反交易错帐冲正等重要环节加大监督检查力度，确保网点操作风险监督制约落到实处；二是抓重点业务和人员，对重要岗位人员、网点负责人及大额可疑（异动）交易实行报告制度，加大对员工异常行为动态关注与隐患排查；三是严格对公客户受理、审核人员对于客户所提供证明文件以及资料的真实性，强化对尽职调查违规行为的责任追究；四是抓好旺季服务重要时段，严格现场管理人员对网点现金业务、印鉴卡建库以及电子验印业务的操作管理，严密事中控制环节及审查把控。