工行邹城支行强化智能银行办卡风险防控

　　为加强智能银行管理，防范冒名办卡风险，工行邹城支行强化措施，多方施策，严把业务流程控制和操作细节，强化检查监督手段，切实堵塞风险漏洞，确保智能银行业务健康发展，切实提高客户服务水平。

　　一、加强培训，提高操作的合规性。该行组织网点人员认真学习《营业网点智能服务模式个人金融业务操作规程》、《营业网点智能服务管理办法》等制度办法，从核算要素加装、最大库存量报备、智能银行钥匙管理、PAD登录、存放、授权等细节入手，梳理明确流程，规范操作行为，提升员工合规意识和业务操作熟练度。

　　二、做好岗位设置，严格授权人员范围。该行根据网点人员权限兼容控制表，梳理所有网点人员岗位权限，将柜员的兼岗位全部设置为客服经理，将授权人员范围控制在网点负责人、运营副主任、客服经理和柜员，管户客户经理、外包人员坚决不得持有PAD授权，进一步落实授权岗位的职责。

　　三、加大监测力度，加强履职管理。该行采取现场与非现场检查结合的方式，通过到网点突击检查、调取监控录像等手段，检查监督授权人员是否履行了“当面审、本人用、离岗退、不代办”等管理要求，一旦发现PAD授权、主机未签退等风险点，除对网点在绩效考核时予以扣分外，对经办人员、网点负责人和运营副主任，一并加倍现金处罚，提高全员的风险防控意识，防止授权流于形式。

　　四、开展回头查，严防风险隐患。为及时发现问题，消除潜在风险，该行在辖内组织开展回头查活动，要求所有网点将智能设备投产以来发生的所有业务，尤其是异地办卡业务全面进行排查，对经核实认定为冒名办卡的，一律按照假名账户流程予以账户冻结，切实防患于未然。