工行莱芜艾山支行多项措施做好客户身份识别分类工作

2018-04-26 16:41:00来源:大众网作者:

  客户身份识别分类工作是我们作为一线员工应铸好的第一道防线,也是我们每一个员工必须履行的职责,一直以来艾山支行也高度重视此项工作,积极采取有效措施,保障了客户权益的同时也保证了各项业务健康快速发展。

  一、加强学习,提高全员思想认识。艾山支行专门组织学习《中国工商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,使每个员工认识到客户身份识别分类工作的重要性,从自身做起,提高从业人员的责任意识和识别可疑支付交易的能力,确保我行工作的稳步运行。

  二、加强宣传,确保工作成效。通过各种途径普及全民参与客户身份识别分类工作,通过电子宣传屏、宣传海报、宣传折页、现场解答群众疑问等多种形式对客户进行客户身份识别分类宣传,提醒客户身份证等相关证件绝不外借,加强客户防诈骗保护意识,不给犯罪分子可乘之机。

  三、加强防范,严格执行客户身份证识别及客户分类。无论是对公客户还是个人客户,在开户时我们会严格按照上级行要求联网核查身份证信息,本着“了解你的客户”的原则,对客户进行客户身份识别,并留存相关身份证或其他身份证明文件的复印件,并认真补录和完善客户所有资料,认真做好客户登记分析和客户分类,从源头上杜绝冒名开户、虚假开户、不合规代理开户等不良行为,保证客户身份的真实性和有效性。

  四、加强审核,提高风险防控能力。支行要求现场管理人员和柜员加强挂失、密码重置、新开账户、网银、大额转账等高风险业务的审核和风险防控。严格按照业务的相关规定办理,加强审核,及时控制事中风险,建立专门的工作台账,对日常工作中的可疑开户及大额资金交易详细登记并留存,提高全员风险防控能力,做好客户身份识别分类工作,保障客户和银行资金安全。

初审编辑:周海升

责任编辑:王任公

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