工行莱芜分行营业部三项措施做好旺季电子银行反洗钱工作

　　年初，分行营业部坚持把电子银行反洗钱作为重点工作来抓，结合旺季营销活动的开展，根据一季度资金流通量大的实际，认真落实网络反洗钱工作要求，增强风险防范和合规经营能力，采取三项具体措施，认真落实电子银行专业反洗钱要求，确保旺季营销活动顺利开展。

　　一、学习培训到位，提高反洗钱业务能力。该行重视电子银行反洗钱培训工作，通过晨会或班后会的形式，向员工灌输反洗钱意识，使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的工作意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，特别是针对近期冒充我行95588的短信或电话诈骗事件较多的情况，要求大堂经理及理财经理引导做好对客户风险的提示工作，并不定期开展考试巩固学习效果，提高员工风险防范意识和业务能力。

　　二、加强制度执行，做好客户身份识别工作。针对春节期间的大额交易笔数较多的实际情况，充分利用联网核查身份识别系统，加强对客户身份的识别，保证客户身份证明文件的真实性。对新开户严格按照《个人存款实名制规定》要求，对客户身份认真识别审核，坚决杜绝以假资料开立结算账户，开户要素要求录入真实准确完整，对于单位客户及时进行风险分类，在日常工作中遇到存量客户信息缺失及时做好信息补录，切实做好客户信息采集，从业务源头控制风险。

　　三、加强电子银行业务监测，及时梳理可疑情况。该行对柜面及智能机器办理的个人客户电子银行注册或变更业务，要求柜员严格按照电子银行业务管理有关规定以及反洗钱规定的标准和要求，做到全面贯彻“了解你的客户”要求，高度重视开户资料的真实性、完整性、合规性，严格把好开卡关，加大对网银重点可疑交易的人工识别，尤其关注有套现嫌疑的账户，及时掌握反洗钱工作的新动向，确保业务正常健康发展。