工行枣庄分行营业部多举措预防洗钱活动维护正常金融环境

　　反洗钱工作在当今复杂的金融社会环境下是一项重要而艰巨的工作，为此，工行枣庄分行营业部多举措预防洗钱活动，维护正常金融环境，促进业务健康发展。

　　一、树立反洗钱意识，学习相关法律法规。看似普通的柜面开户、存取款业务都与反洗钱息息相关，该行通过长时间的学习与实践提高自身甄别反洗钱犯罪行为能力，在日常工作中把好监督排查洗钱行为第一关，通过与客户接触，积极宣传反洗钱等犯罪行为的危害，提高公众意识。

　　二、严把客户身份识别，通过尽职调查及身份证核查鉴别体系防范冒名业务风险。该行在办理对公账户开户、变更及注销时严于核实审查，不留犯罪分子可趁之机，提高客户经理及柜员风险意识，利用尽职调查系统和身份证核查鉴别仪等渠道优势加强客户身份识别，防止茂名虚假业务风险。

　　三、加强与上级监管部门合作，做好反洗钱工作登记薄。反洗钱工作具有长期性、复杂性和多渠道等特点，该行在日常工作中做好反洗钱工作登记台账，对于日常工作遇到可疑对象进行客户身份资料留底登记，并及时向上级监管部门汇报，主动为反洗钱的监察提供资料线索。