工行济南分行加强私人银行客户外拓与自身能力建设

　　2018年二季度，工行济南分行把潜力私人银行客户发掘外拓作为主打业务发展方向和突破口，明确目标，充分调度资源，厚置优势，培育特色，通过与客户的不断交互，了解客户各方面的服务需求，客户提升效果显著。

　　一、强拜访，借势发展新客户。锁定目标客户群体，营造活动氛围，通过行内举办的各种非金融活动邀约客户，提升活动成效，实现新增签约客户的目标；抓住传统节日契机，对签约客户进行覆盖，对客户分层级进行对接拜访活动，实现对高端客户的全覆盖访谈，借势发展新客户。

　　二、强精准，有的放矢促营销。通过对目标客户实施精准营销与智能营销，推进私人银行业务营销模式转型。以私人银行专享产品、投融资创新服务、增值服务等为抓手，实现客户资金归行，使工行成为客户私人银行业务的主办银行，通过引领性指标通报、做好客户精准营销通报。

　　三、强配置，分类营销产品。 针对家族类客户、新签约客户、三方类客户等不同客户针对性开展家族基金、黑金卡等产品的营销；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，做大私行产品余额规模，提升现金类等各类产品规模增长，进一步提升净值型及创新型产品规模占比。

　　四、强队伍，打造精英营销队伍。加强团队中每一名财富顾问的综合化专业化能力，加强系统内管户梳理工作，不断强化队伍建设，精心组织学习各类金融专业知识与营销技巧，通过多渠道强化专业培训，快速提升专业能力，为私人银行可持续发展提供保障和支撑。