工行淄博分行进一步提升风险管理水平

　　为增强一线员工的风险防范和合规操作意识，提高行为自律能力，工行淄博分行认真分析该行风险管理状况，查找薄弱环节，促使风险管理水平不断提升。

　　一、细化措施，全面提升业务运营风险管理能力。

　　（一）提高风险管理时效性。按照“事前防范、事中控制、事后管理”防控原则，一是以规范柜面业务操作为基础点，及时转发新文件，对重点进行风险提示，提高网点业务操作规范性；二是按日下载风险报告，及时下发支行、网点，监测风险事件高发网点、柜员及环节；三是督促支行、网点利用案防会、晨会、夕会等形式，及时组织柜员对案例进行学习、警示，提高网点风险管理的主动性和自觉性，杜绝同类风险事件的反复发生；四是远程授权针对风险点制定授权环节防范措施，减少经授权后风险事件的发生。

　　（二）对薄弱环节进行重点管理。一是强化高风险环节风险提示。针对空白重要凭证手工销号等业务风险，下发运行风险提示2期；对4102交易客户信息维护、无依据查询客户信息等风险环节下发业务操作规范，督促网点柜员严密操作手续、严格流程办理。二是对网点履职进行风险提示。提高网点日志履职收集风险事件功能。

　　（三）加强屡查屡犯风险事件管理。提高认识，高度重视专项治理活动。对“业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规”“交易用错”等常业务操作中司空见惯的小毛病、小差错、小问题，及时进行纠正和治理，使一线柜员增强制度意识、风险意识，杜绝屡查屡犯问题发生，避免引发严重的大违规、大风险、大问题。

　　（四）对高风险支行强化风险管理。一是对可控风险暴露水平排名靠后支行进行现场调研、帮促；二是实现督导检查与风险管理有机结合。对省行通报高风险网点、柜员进行重点检查，提高执行制度自觉性；三是加强业务培训。对排名落后网点，对柜员、网点负责人、现场管理人员进行培训，提高柜员及现场管理人员的风险意识及制度意识。

　　二、完善运行督导员工作机制。该行在推动运行督导员职能转型基础上，进一步完善督导培训、考核机制，促使运行督导员做到“先辅导后检查”，充分发挥运行督导员在督促网点贯彻执行规章制度、防范操作风险方面的作用，提高规章制度执行的准确性、一致性。

　　三、重视运行质量考核奖惩。该部强化运行质量管理与考核，制定《运行质量奖惩办法》，建立运营风险管理、现场检查违规处罚制度，加强对风险事件或违规事项的管理。

　　四、坚持开展风险导向的检查。该行坚持风险导向原则。一是深入挖掘本行风险点，加大对高风险业务、高风险网点、高风险柜员和关键业务时段的检查力度。在抓好银企对账、定期存款提前支取、企业开户、查阅下载保管客户信息、印章管理、票据业务风险点基础上，对内部账户纳入重点检查范围。二是抓好检查发现问题的落实整改，强化风险全过程控制管理。