工行枣庄分行五举措提升可疑交易报告质量

　　2018年，工行枣庄分行始终把可疑交易报告报送工作作为反洗钱工作的重中之重来抓，采取五项有效措施不断加强异常交易甄别工作，努力提升可疑交易报告质量。

　　一、加强学习，努力提高履职能力。该行要求反洗钱中心全员要加强对各项监管法规的学习，密切关注反洗钱监管新思路和新举措，始终保持较高的警惕性和敏感性投入到日常的可疑交易甄别工作中，熟练掌握新一代反洗钱监控系统的各项功能，结合当前的监管重点和热点，钻研分析最新的洗钱风险特征，努力提高履职能力。

　　二、集中研判，提高可疑报告质量。该行对甄别出的可疑交易实行集中研判，对初步甄别出的可疑账户从交易金额、交易对手、地区分布、交易时间、交易频率、是否跨行交易等方面进行认真的综合分析研判，加强可疑交易甄别分析交流。大家集思广益，寻找其规律性、特殊性、反常性，及时发现洗钱犯罪的新情况、新动向、解决新问题，对确定为可疑的要及时报送，确保反洗钱可疑交易报告报送质量。

　　三、强化协查，提高报告情报价值。在做好甄别分析的基础上，有重点有针对性的强化内部协查工作，尽最大可能掌握可疑客户的第一手资料，如职业、工作经营、资金交易的来源和用途、经营状况以及异常交易行为等，在真正“了解你的客户”上下功夫。综合分析判断客户身份背景和身份特征，为可疑交易的有效甄别提供有力依据，不断提高可疑报告情报价值。

　　四、做好自查，杜绝漏报错报现象。该行按照按照《中国工商银行山东省分行大额交易和可疑交易报告管理实施细则》要求，按季对反洗钱报告质量进行抽查，根据检查存在的问题，认真分析原因，学习借鉴总、省行先进经验做法，取长补短，积累案例素材，总结案例中的洗钱类罪特征，不断提高可疑交易报告质量，杜绝漏报、错报现象。

　　五、加强沟通，积极配合监管调查。该行报送重点可疑报告前，及时与人民银行相关人员沟通交流，在报告报出后，密切关注可疑账户资金交易，发现问题及时向人民银行反馈报告的后续交易情况，积极配合人民银行对可疑交易的调查工作。