工行济南明泉支行多举措推动非自然人客户受益所有人信息采集

　　为贯彻落实反洗钱客户身份识别工作的相关要求，工行济南明泉支行按照上级行的工作部署，多举措确保非自然人客户受益所有人信息采集工作有序推进。

　　一、明确目标，有的放矢。利用网点前台报表中的账户数据，按照户名排序后，剔除重复的账户、长期不动户和无需核对的账户形成目标核对清单。分别打印纸质清单和保留电子版，便于柜员联系客户和后台数据统计。

　　二、全员行动，群力群策。针对该项工作时间紧，工作量大的情况，尽量安排专人专柜办理。根据目标清单同步调阅单位开户资料，进行分类并电话联系，在电话联系的过程中根据不同情况确定下一步的处理方式。比如：开通企业网银的客户，尽量指导客户通过网银渠道完善信息，减少客户往返银行的次数；对于确定来网点盖章的客户，根据客户账号、户名、客编、组织机构代码证号、营业执照号码等信息将信息表采集表提前打印好，节约了客户填写资料时间；对于存量客户档案资料缺失的，同步补充；对于个别重要客户，由客户经理携带资料亲自上门办理。

　　三、统一制定电话通知策略。向客户明确此项工作是人民银行的要求，不按时完成可能会引发的后果，对单位以后新开账户的征信影响等进行提示，尽量引起客户的重视，争取客户的积极配合。

　　四、克服重重困难，确保完成任务。在该项工作推进的过程中，确实出现了部分“联系难，难联系的客户”，针对此种情况，网点工作人员积极分析原因，在确定客户有效联系方式后，采取电话、短信通知、上门走访等多种方式轮回的办法，确保网点客户信息采集工作全覆盖。