进入2019年以来,为积极推进总行智能督导系统应用,分行依托系统强大功能,认真谋划年度督导工作,定位业务风险点,突出业务检查重点,提升检查工作的针对性和工作效率,促进运行督导工作效能的有效发挥,切实提升全行运营风险管理水平。
一、精准定位实施,提升智能督导实效。针对总省行推行智能督导系统的相关要求,分行结合智能督导系统针对性强、客观性强、精确性强的特点,统筹安排2019年度督导工作,采取月度非现场检查和季度专项检查相结合模式。月度非现场检查以系统提取到的固定类和清单类所涵盖的24个关键环节为主。季度专项检查内容结合上级行案件风险排查、总省行开展的相关专项检查以及重要风险点防控等工作而确定,做到督导重点突出、兼顾全面覆盖。
二、依托样本清单,定位业务风险点。通过智能督导系统开展清单式检查工作,由于其在原有关键环节的基础上设置了与之对应的数据提取规则,通过科学提取重点交易、业务集中和风控模型等数据,对每一网点的重要风险点做到全覆盖和精准定位,实现了对网点重要风险点把控。检查人员依据系统推送的清单样本数据,通过调看会计凭证影像及监控录像等方式对柜员业务操作的真实性、完整性和合规性进行分析研判,提升了检查工作的效率和针对性,使业务运营更加规范、安全。
三、关注重点业务,强化过程管控能力。分行借力智能督导系统,锁定重点网点和关键环节的同时,进一步加强全行案防重点领域和改革推广项目的风险管理,充分运用系统监测、非现场检查、精确分析、查辅结合等手段,强化会计印章、现金营运、内部账户、账户开立、智能服务核验等重点环节事中风险控制,以网点现场管理人员履职为切入点,提升“检查、督导、警示、整改、提高”的效果,着力夯实全行运营风险防控基础,为全行安全、高效运营保驾护航。
作者:刘淑霞
初审编辑：周海升
责任编辑：王晓滨
