工行莱芜南冶支行多举措完成非自然人受益所有人信息采集工作

　　非自然人客户身份识别与特定自然人筛查是反洗钱客户身份识别工作的重要组成部分，为进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，南冶支行根据上级行工作要求，多措并举加快存量客户的客户身份识别工作。截至6月14日，非自然人客户受益所有人信息完整率为100%，全部完成非自然人受益所有人身份识别工作。

　　一、高度重视。支行高度重视非自然人客户受益所有人身份识别工作，召开专门会议研究制定了信息采集方案，首先客户经理外出宣传营销的过程中，同步完成信息采集工作，其次大堂服务人员利用客户到店办理业务的时机，引导客户填写资料办理信息采集。各岗位分工合作，建立责任分工台账，及时汇报进度完成情况。

　　二、宣传到位。网点醒目位置张贴公告及门楣走马灯滚动播放宣传公告，客户经理、低柜柜员、大堂经理等人员持续做好宣传提示，提前让客户做好非自然人客户受益所有人信息资料准备。低柜柜员进一步筛选出开立企业网银客户，电话通知其通过企业网银先行采集，对于常来办理业务的客户耐心解释非自然人客户受益所有人进行身份识别工作，争取客户的理解与支持。

　　三、加强学习。支行利用晨会例会，加强受益所有人信息采集录入工作的培训学习，非自然人客户受益所有人信息包括：1、直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人信息；2、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人信息；3、公司高级管理人员（总经理、副总经理、财务负责人、上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员）信息，确保员工熟练掌握信息收集具体要求和流程，加快经办人业务处理速度和准确性，力争客户一次完成信息采集工作。

　　四、梳理客户。支行根据余额表中所有单位账户信息剔除长期不动户，查询联系方式，制定工作计划逐户联系客户，逐户进行整改，通过上门、电话、短信等多种方式联系客户，通过柜面和网银两种方式尽快补充受益所有人信息。面对最后的较难处理的帐户，支行要求客户经理通过工商注册平台信息查询、企查查软件、微信小程序等方式，对非自然人客户受益所有人信息进行尽职调查，最终完成了所有账户的信息采集工作。