工行济南泺源支行多措并举积极落实反洗钱管理工作

　　进一步贯彻人民银行反洗钱“风险为本”的监管理念，落实反洗钱法律法规，工行济南泺源支行多措并举强化反洗钱履职管理，保障各项业务快速健康发展。

　　一、加强基础管理，落实反洗钱履职。根据上级行2019年反洗钱工作意见及分行反洗钱履职管理办法，结合支行实际，明确支行部室、网点反洗钱岗位人员、职责分工、工作内容，构建形成覆盖全员参与的工作体系。从强化日常管理、客户身份识别、尽职调查、洗钱风险防控、宣传培训、检查督导、考核评价等方面夯实反洗钱工作基础。强化需要手工新增的29种大额交易的补录和可疑交易报告的主动意识和工作技能，确保反洗钱报告义务有效履行。

　　二、强化客户身份信息管理，夯实反洗钱基础。强化新建客户信息的身份识别工作，各业务部门、网点从“了解你的客户”出发，从源头防范洗钱风险，提高相关业务人员录入客户信息的完整性、准确性，支行定期监测客户信息缺失、新开户信息质量，对新增客户信息缺失的下发清单督导网点分析原因同时进行补录。同时加强存量客户信息质量治理，积极开展对清单客户基本信息更新，切实提高存量客户信息数据质量。结合今年取消企业账户开户审批工作，加强客户身份信息核查与尽职调查，严格落实《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》采取有效措施，深入开展非自然人客户、特定自然人客户和特定业务关系客户的身份识别工作，提高识别的有效性和及时性。　　

　　三、做好宣传与培训，持续营造良好反洗钱氛围。组织对各级管理人员及柜面业务人员的反洗钱专题培训，提别是加强对新入职、新转岗、新提拔人员岗前反洗钱知识和履职技能培训，确保具有与本岗位相适应的反洗钱意识及能力。同时积极组织开展反洗钱宣传月活动，增强社会公众洗钱风险防范意识和我行员工反洗钱意识，营造“人人有意识、全民反洗钱”的良好社会氛围，凝聚预防和打击洗钱犯罪的社会合力。