工行莱芜城西支行扎实推进反洗钱工作

　　为积极响应上级行反洗钱工作安排，维护当地金融秩序，城西支行高度重视认真部署，有序开展三季度反洗钱工作。

　　一、不断增强反洗钱意识。网点利用夕会时间组织网点员工观看近几年金融机构的反洗钱典型案例，在有效地增强网点员工的反洗钱意识的同时，提升员工的工作主动性和积极性。作为银行反洗钱工作人员，首先对其工作的重要性和必要性要有充分的认识，要充分认识到洗钱对国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系安全构成的严重威胁；认识到反洗钱工作是预防和打击洗钱犯罪的重要手段，是一项在复杂金融和社会环境下重要而艰巨的工作；做好反洗钱工作是维护国家和人民以及我行利益的客观要求，对维护金融体系稳健运行和社会公正以及市场竞争，有力打击经济犯罪具有重要意义。做好反洗钱工作是我行的一项法定义务，作为基层机构反洗钱工作人员，必须增强责任感和紧迫感，认真履职尽责，做好反洗钱工作。

　　二、加强学习，提升反洗钱能力。为有效提升营业网点员工反洗钱能力，利用晨夕会时间对网点员工进行培训，一是组织员工学习内控部门下发的反洗钱相关学习文件，提升甄别能力，加强风险防范意识；二是坚持每季度开展网点个人金融业务反洗钱相关培训，覆盖本外币业务，结合近期重点风险点做好风险防范提示与工作落实；三是进一步提高“伪现金”交易风险防范，充分认识“伪现金”交易存在的洗钱风险，严格执行现金收付管理制度，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”交易，加强洗钱风险防控。

　　三、细化工作，提升反洗钱管理水平。网点坚持做好每一步的反洗钱工作，对网点识别客户身份、完善客户信息、客户异常交易记录、公检法查询记录、持续识别对公账户证件到期、反洗钱系统等工作做了详细的安排，将每一份反洗钱工作责任落实到具体每一个员工，有效提升了该网点反洗钱管理水平，对网点长期反洗钱工作奠定了坚实的基础。同时，在做好网点反洗钱工作的同时，该网点通过阵地摆放宣传资料、组织员工积极参加人行反洗钱宣传以及组织员工在朋友圈发送反洗钱宣传折页等方式进行反洗钱宣传。