按照上级行统一部署,工行济南分行于2019年8月8日至8月20日组织开展了2019年重点领域操作风险与控制自我评估(RCSA)工作,取得了较好的效果,为下一步重点领域合规操作打下了坚实基础。
2019年重点领域操作风险与控制自我评估工作主要针对信贷业务、资产处置、资产管理(非标代理投资业务)三大风险领域,涵盖项目贷款、流动资金贷款、贸易融资、担保业务、委托贷款、非标代理投资、个人消费信贷、电票代理接入等15类产品,押品管理、不良资产处置、专业管理、其他事项等4类管理活动,总共24项139个“关键风险点”。分行公司金融业务部、风险管理部、信贷与投资管理部、投资银行部、授信审批部、普惠金融事业部、银行卡中心、大客户服务中心8个部门参加了本期评估工作。
本年度该分行实际评估的114个风险点中,通过采取现有的控制措施,有100个风险点的剩余风险为低,占比98.72%;有14个风险点的剩余风险为“中”,占比12.28%。剩余风险为“中”的风险点主要分布在贸易融资、项目贷款、委托贷款、转贴现买入客户准入的尽职调查环节、票据实物管理的票据审验、保管环节、网上信用贷款、个人信用消费贷款的风险监测处置环节、非标准化代理投资业务的合作机构存续期管理环节、票据贴现业务的协议付息签批环节、债券承销与投资业务的违约处置环节、电票代理接入的跟踪回访,以及不良资产管理处置的处置预案随经营变化及时调整环节,
评估结果显示,分行各项业务规章制度、操作流程较为规范完善,各项控制措施设计、实施的很有效,各专业在经营管理、业务操作、风险防控和制度执行方面较为到位,操作风险实际控制总体较好;同时也看到,在某些业务操作环节的控制实施有效性存在薄弱环节和风险隐患。随着外部环境日益复杂,新兴产品不断推出,风险控制的难度不断增强,需要我们始终坚持依法合规经营,严格规章制度执行,不断完善风险防控措施。
通过开展年度操作风险与控制与自我评估工作,各专业全面审视了相关业务、相关环节及风险点的管控情况,进一步增强了对现有控制措施有效实施的重视程度,有力提升了操作风险管理意识和风险防范能力。各参评部门加强了对剩余风险的管控力度,针对今后可能面临的风险隐患,制定了防控措施。(邵立新)
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责任编辑：王英
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