建行济宁曲阜支行曲师大支行成功堵截一例冒名开户案件

　　近日，一名30岁左右的男性客户进入曲师大支行大堂要求办理银行卡，值班的大堂经理将客户引导至STM机并请其出示身份证。在比对客户本人相貌与身份证照片时，大堂经理发现照片相似度虽然很高，但是比身份证上1990年的生日似乎是大了几岁。这时，大堂经理再次向客户确认是否为本人身份证，在得到肯定的答复后要求客户说出身份证号，这时该客户显得有些紧张并不能说出。大堂经理立即提高了警觉，随即将身份证拿到柜员处在系统中进行联网核查，发现该身份证属于在有效期内被更换过的证件，并且新证的照片与办卡客户明显不符。随后，大堂经理直接拒绝了客户的办卡要求并扣留身份证，指出这是冒名开户行为，会被严厉追责。见此，该客户慌忙逃离了网点。

　　STM机在网点的布放数量和交易量不断攀升，网点的风险敞口也在变大，在这种形势下，建行需要更加严格的进行风险防范。在这个案例中，如果不是网点人员仔细的比对和询问发现了异常，不法分子就有可能冒名开户成功，利用账户进行违法活动。严格执行风险防控措施，对异常情况进行重点确认将有助于提升风控工作。