建行济南商河支行成功堵截一起多人开户转借他人案件

　　近日，几名农民模样的人员来到网点要求开户，并拿着一张纸要求大堂经理按照纸上的说明开通电子银行，而纸上写着要开通网银、手机银行等一系列电子银行，大堂经理觉得可疑，便询问客户账户开立用途，客户表示用作存取款，大堂经理进一步询问卡片是否本人使用，客户一口咬定是自己使用并要求尽快办理，大堂经理怀疑其办卡并非自己使用，拒绝为其开立账户，几名客户询问不存钱让别人使用有什么危害，大堂经理向其阐述银行卡及电子银行转借他人使用的危害性，告知近期公安部门正严厉打击倒卖银行卡的情况，几名客户听后在等候区商量了一会儿便悻悻的离开了网点。网点经过耐心劝解成功阻止了这些客户将其银行卡及电子银行转借案件的发生。

　　账户开立和电子银行签约是我行个人业务发展的重要基础，但是在办理相关业务前应当落实“了解你的客户”要求，按照相关规定严格审核，切实做到了解客户、防范风险的要求。