建行省分行铁道支行严控智慧柜员机开户风险，加强反洗钱日常管理

　　随着智慧柜员机在网点的布设，网点客户分流的加强，越来越多的客户使用智慧柜员机开户，为杜绝由于银行人员审核不严，通过智慧柜员机冒名开卡和办理业务事件的发生，防范洗钱风险,建行省分行铁道支行严控智慧柜员机开卡和办理业务风险，要求大堂审核人员务必加强客户身份识别，严格执行“人证合一”、“客户意愿”的核实，加强智慧柜员机审核管理，规范审核流程。

　　一是进行反洗钱风险提示，加强人员督导。针对智慧柜员机开卡和办理业务具有“规避临柜”、“假冒外貌相似的他人身份证件”、“回避现场询问”、“异地开卡”、“申请开通网银业务”等风险，加强大堂审核人员的风险防范意识，对通过智慧柜员机集中开户、陪同开户、异地开户、不合理开户等客户提高询问技巧、认真负责核实客户身份及开户目的，通过严格审查，把好开户关。二是组织员工排查，重点排查客户身份识别是否合规；对疑似冒名开立账户交易进行监测分析，发现交易异常的，及时进行反洗钱报告。