近日，建行省分行营业部反洗钱中心通过日常对客户的资金往来监测中，发现有一客户的资金交易比较特殊，及时通报网点主管，网点高度重视，通过梳理该账户的所有资金交易，发现该客户确实存在可疑情况：
第一，该客户多数是网银交易，交易时间多在凌晨，账户交易量非常大，且其账户余额每日几乎为零，从交易明细中看都是对公大额转入，然后对私大额转出，交易对手比较固定的个人和企业，进行转圈倒资金，且用途均为往来款。
第二，该客户在建行的预留信息有限，职业等信息模糊且住址为甘肃省某某市某某村，但经柜员了解该客户是附近的常住居民，说济南方言，地址预留存在可疑。
第三，该客户在网点办理业务时，要求柜员以现金形式取款后办理汇款，要求不显示汇款人信息将款项打入另一建行客户账户，柜员以系统不支持为由建议客户可以通过直接转账的方式转账，但客户并不再坚持办理业务，立即离开，态度可疑。
鉴于该客户情况，网点立即将掌握的情况向营业部反洗钱中心提交数据可疑报告，密切跟踪监测该账户资金动向，确保反洗钱制度落实到每个岗位。
初审编辑：
责任编辑：孔秀
相关新闻
