建行济南历城数码港分理处加强开户审核防范反洗钱风险

　　为进一步加强柜面异地客户开户环节的客户身份识别及开户数量的控制，切实防范洗钱风险的发生，建行济南历城数码港大厦分理处组织员工系统学习相关文件，强化柜面操作风险意识。

　　要求全体员工，在平时办理业务的过程中，首先要加强开户环节的客户身份识别，除了通过联网核查辨别证件真伪外，还应该仔细审核申请开户人员与身份证件上的照片是否为同一人，对于有疑点的要加强复核监督，开户的同时还应询问开户的目的及用途是否合法等；

　　其次，对于异地开户、代办开户、批量开户的更应该做好对客户信息真实性和有效性的审核，加强对符合非法买卖银行卡特征账户的资金监测，对于异常情况及时提交重点可疑交易报告，及时向上级行反馈；

　　再次，提升柜面经办人员的反洗钱意识，经常组织员工学习反洗钱知识，提高员工对冒名开户行为的识别能力，从源头上遏制冒名开户的可能性。