建行枣庄滕州支行成功堵截一起冒名开户案件

　　近日，一客户携带公司资料来到建行枣庄滕州支行建滕分理处办理开立对公账户。产品经理首先查看了客户的资料，并发现两个疑点，一是该公司的法人代表为一年轻的外地男性；二是客户装资料的手提包上印有某记账公司的名称。面对产品经理的进一步询问，客户表示法人代表因为腰伤卧病在床，无法前来，自己可作为公司的股东代办开户。为了进一步排除疑点，产品经理通过电话联系法人代表，核实情况，电话却屡屡被对方挂断。就在一筹莫展之际，一条来自法人代表的短信“我正在开车，稍后联系你”让该客户漏出了马脚。

　　按照客户的说法，法人代表明明卧病在床，现在怎么可能在开车呢。联系到之前的种种疑点，产品经理断定该客户为冒名开户。恰逢支行主管在网点检查工作，经请示，产品经理告知客户需要微信视频确定法人身份，客户支支吾吾道，法人没有微信，无法视频，随后表示，先回去申请微信，抽空再来办理。就这样该分理处从源头堵截了违法事件的发生，切实保障了客户和银行的资产安全。