今年是《反洗钱法》颁布实施十周年。这十年，是我国经济快速发展的十年，是我国金融机构迅速崛起的十年，也是我国金融环境日益复杂的十年。洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。猖獗的洗钱活动，意味着猖獗的违法犯罪活动，不仅影响着我国金融市场的稳定，更影响社会稳定。加强反洗钱的力度，创新反洗钱的方式方法，落实反洗钱的行动，势在必行，迫在眉睫。
客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度共同构成了反洗钱工作的三项基本制度。而客户身份识别制度则处于最基础的地位，客户身份识别的有效性决定了资产质量，并能避免洗钱威胁。作为一名基层员工，在日常工作中，应该做好以下几点：
一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查。在为新客户建立客户信息时认真核查客户身份，建立完善的客户信息；在为客户开立新的银行账户时仔细询问开户用途，确保开户用途合规合法；在为客户办理规定金额以上的存取款业务时，确认客户的真实的身份、交易目的和交易性质，做好客户身份的尽职调查。
二是向公众宣传反洗钱政策及洗钱活动的危害，让公众远离洗钱犯罪。由于大多数客户对反洗钱等金融知识了解甚微，法律意识相对淡薄，防范意识比较薄弱，容易被犯罪分子所利用，制约了反洗钱工作的有效开展。因此，在对外开展反洗钱工作时在宣传方面还应采用客户更容易接受和理解的宣传方式，语言上应通俗易懂，确保其真正认识到洗钱的危害，不可贪图蝇头小利而陷入洗钱犯罪之中。
三是时刻保持学习的态度，学习和借鉴先进的反洗钱经验。如今犯罪份子的洗钱技术和套路日新月异，所谓“道高一尺魔高一丈”。反洗钱工作是一项亟须大量兼具金融业务、信息技术和管理等多种知识技能的复合型工作，需要相关人员拥有较强的业务理解能力、数据资产管理、数据处理以及数据挖掘能力。所以，这就一方面要求我们参与反洗钱的工作人员要自觉更新优化知识结构，另一方面需要定期主动地参与专家授课、研讨班、实地观摩反洗钱先进单位等多种形式构建有效的反洗钱监管培训体系，学习和借鉴国际反洗钱的先进经验，吸收消化并逐步转化成自己的理论和实践，以适应日益繁重的反洗钱工作的需要。
反洗钱是一项长期而艰巨的系统工程。作为一名金融工作者，更应该树立反洗钱观念，加强客户身份识别能力，进一步提高可疑交易报告质量，为维护公平的金融秩序和稳定的社会环境贡献一份力量！
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