建行省分行营业中心三个加强持续做好客户身份识别

　　根据“中国人民银行办公厅洗钱风险提示的通知”精神，为切实防控洗钱源头风险，建行省分行营业中心采取有效、持续的客户身份识别措施，开拓尽职调查方法，多渠道获得客户的相关信息，真正做到了解你的客户。

　　一是加强对大额和可疑交易关注度。对大额现金存取、大额转账、公对私转账等大额和可疑业务，要求柜员认真核对客户有效身份证件，进一步了解客户经营状况，资金交易目的，做好记录，发现异常及时报送；二是加强对代办业务关注度。对他人代理办理业务的，要求柜员严格审核存款人及代理人的身份证件，了解代理关系，电话核实代理的真实性，并登记代理人与被代理人身份信息；三是加强对客户信息变动情况关注度。要求柜员日常对客户经营活动、资金交易情况进行追踪了解，如有基本信息变动，要及时变更客户信息。