随着智慧柜员机的推广给客户带来了巨大便利的同时,也蕴藏着冒名开户、虚假证件开户等严峻问题,如何更加审慎地办理开户业务、规避不必要的风险,建行省分行经七路支行营业室高度重视,结合实际情况,采取多项措施。
一是看证件、资料及客户周边环境。大堂经理通常是网点第一个接触客户的人,在询问客户办理业务的同时,还要做好观察,柜员要认真核实客户提供资料的完整性、合规性等。
二是火眼金睛辨别客户身份。拿到客户的证件后,认真比对客户、证件照片、联网核查结果是否一致。三是异常情况巧处理。发现异常情况,巧妙询问客户的开户原因、年龄、生肖、家庭住址、联系方式、拨打系统中预留的联系方式等,与客户进行现场核对。四是在开户时做到“四核对”,即“人证核对、交谈核对、辅助证件核对、授权人员再次核对”,堵住案件源头,切实保证建行客户资金安全以及合规经营。(毕凯丽)
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