建行枣庄世纪高科支行三措施杜绝客户虚假开立对公账户

2018-07-18 15:12:00来源:大众网作者:

  近期,各商业银行遇到客户冒名虚假开户对公账户事件频发。为了让员工充分认识案件风险防控工作的严峻形势,将案件风险防控工作落实到位,建行枣庄世纪高科支行三项措施杜绝客户虚假开户对公账户

  一是加强前台柜员对人民币单位结算账户业务处理规程的学习和培训,促使其熟练掌握账户开立等相关业务的操作流程、关键风险点和重要审核环节,有效提升自身风险意识和风险防范能力,从源头上减少风险事件的发生。

  二是严格执行单位结算账户管理规定,强化内部管理,加强对客户身份信息真实性审核,提高对开立账户异常行为的警惕性,对可疑客户应通过多种渠道进行身份持续识别。认真贯彻“了解你的客户”原则,通过事前上门核实落实尽职调查责任,事中柜台操作人员严格按照制度要求审核客户资料,核实法人及证件真实性、有效性,事后三日回访等多种方式,绝不给犯罪分子可乘之机。

  三是强化前台柜员的技能培训,及时学习近期商业银行发生的案件,从案件中汲取经验,总结防范犯罪的方法,不断提高风险防范能力。在办理开立单位结算账户过程中,着重关注重点环节,双人审核把控风险,将事前、事中和事后控制审核落到实处。

  (鲁启轩)

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责任编辑:孔秀

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