近日，建行滨州分行营业部对公低柜柜员接待了一名代理对公开户的客户，并凭借自己高度的警觉性和丰富的业务经验成功堵截了此笔假冒开户业务。
经开户柜员审核，该账户所带证件齐全并且已通过网点客户经理的实地考察。因是代理开户，该行对公柜员对该户提交的开户资料做了严格的审核。首先，通过全国企业信用信息网查询该企业是否真实存在，并严格审查代理人所持的所有开户资料的真实有效性。二是审核代理人的授权委托书。授权委托书上注明被授权人是该公司的财务人员，且有该单位的公章和法人签字。三是开户人员与单位负责人电话联系，确认开户的真实性。在电话审查过程中，当与单位负责人联系了解开户情况时，法人对于营业执照上的内容可以表达的很清楚。但当问道其身份证号码后，客户表示背不过，说：“我年龄很大了，记不住”。该行柜员再次问其出生年月日时，该单位负责人还是支支吾吾说不上来。最后该行会计主管又和该单位负责人联系，问了一系列问题。最后根据该行了解到的真实情况，拒绝了“代理人”的开户请求。
案例分析和启示：（1）严格按照开户制度办理对公开户，丝丝相扣不容放松。（2）改变惯性思维，注意虚假业务变化趋势。尤其在审查的过程中，一定要坚持遵守规章制度的独立性，避免被客户诱导。（3）加强学习，在掌握业务技能的同时，全面了解虚假业务办理的最新做法和信息。
（毕凯丽）
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