近期，前来胜北支行开立账户的客户较多，虽然营销对公账户是旺季营销的主要工作之一，但是合规也是为业务保驾护航的法宝，因此更要做到合规经营。
客户身份识别是反洗钱管理重点内容，客户身份识别不到位会加大开户源头风险，既带来后续业务管理隐患，也会引发外部监管严厉处罚。胜北支行根据反洗钱管理规定以及本行管理要求，就反洗钱工作提出具体管理要求，要求网点认真履行对公反洗钱义务，加强开户管理，有效识别、核验客户身份别，切实防范洗钱风险。
一是重新梳理客户身份识别管理要求。该行对新开户、存量对公客户身份识别方法及留存资料进行规范，对需重新识别的客户类型及重新识别的措施进行明确，对账户年检制度执行进行强调。
二是开展对公客户身份识别自查。网点定期开展自查，对于证明文件失效，网点营运主管提取证明文件失效清单，对本网点证件失效账户进行梳理，按时完成账户资料更新工作。
三是加强反洗钱系统对公账户的监测。网点协查岗每天登陆反洗钱系统查看有无待处理或关注事项。新开户客户分类提示为中高风险客户重新进行调查核实；客户涉及变更重要身份信息、司法机关调查、权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应重新评定客户风险等级。对于调高风险等级的客户，网点应向营运管理部、内控合规反洗钱专业部门报送重点可疑交易报告。
（鲁启轩）
4、建行各支行让劳动者港湾的便民服务落到实处
建行济南市中支行营业室：劳动者港湾便民箱提供暖心服务
近日，建行济南市中支行营业室大厅里来了一名行色匆忙的中年男子，大堂经理上前，热情的问道“您好，请问您办理什么业务”。
在得知中年男子马先生急需给在外上学生病的孩子转一笔钱时，大堂经理立刻将马先生带到智慧柜员机办理业务。在指导客户手输转账信息的时候，大堂经理注意到马先生的右手背上有一道伤痕，大堂经理在帮助客户办完业务后立刻来到网点劳动者港湾便民箱里取出创可贴交给马先生。马先生非常感动，说：“多谢你们啊，没想到银行还能提供创可贴”。
大堂经理向马先生详细介绍了劳动者港湾的便民服务措施，并指导马先生下载劳动者港湾APP便于马先生以后在遇到突发情况时及时到周边网点寻求帮助。马先生临走之前握着大堂经理的手一直说谢谢。
服务无小事，只有全心全意的服务客户，才能赢得客户的认可。下一步，市中支行营业室将继续推广劳动者港湾APP，让劳动者港湾的便民服务落到实处真正便利人民群众。（毕凯丽）
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