济宁分行兖州支行：大禹路支行成功堵截一起电信诈骗事件
几日前的下午五点多，济宁兖州支行大禹路支行客户经理马经理接到客户袁女士急匆匆打来的电话：“小马，快递公司打电话通知我买的东西在邮寄过程中遭遇了车祸，现在给我退款，我给了他验证码，我想问问这事会不会有问题?”
客户经理立马把情况报告给营运主管陈主管，出于职业的敏感度，经过分析大家一致认为这可能是一起电信诈骗案。马经理赶紧回电告知客户这很可能是电信诈骗，对方肯定还会和她联系，要保持冷静，不要打草惊蛇，并告知客户先拨打95533将银行卡挂失并查询一下账户余额。客户一听非常紧张，语无伦次，表示已无法自主办理电话挂失业务。网点当机立断，由马经理先替客户拨打95533挂失银行卡，以最大可能确保资金安全、避免客户资金损失。
同时，马经理为客户约好出租车，让其马上携带身份证及账户介质到网点查询究竟，并告知客户网点会加班为客户查询具体情况。18时05分，客户到达网点，产品经理立即为客户进行了查询操作，确认客户资金尚未被转走，只是被先行转到了三个月整存整取账户。这时客户才松了一口气。此时，犯罪嫌疑人急于得手，又给客户打来了电话，告知客户退款尚未成功，需要再次提供刚收到的验证码，不然资金无法入账。
马经理接过电话，代客户与诈骗分子周旋，对方发现账户状态不正常，询问是否已将账户挂失，“客户”否认，对方又要求提供另一银行账户继续实施诈骗，“客户”呵斥诈骗分子：“我卡上原来的钱怎么没有了，你立即给我退款，抓紧!”诈骗分子发现煮熟的鸭子飞了，在无法得手的情况下口爆粗语，急得骂人，马经理借机把客户一通教训，告知对方电信诈骗应该承担的法律责任，对方气急败坏的挂断电话。
客户眼里闪烁着泪花，握着马经理的手一直颤抖，感谢支行工作人员为她堵截了这次诈骗，避免了损失。
近几年，不法分子借助电信、网络等手段实行电信诈骗犯罪的案件层出不穷，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害。大禹路支行成功堵截这次电信诈骗，一方面是该行要求工作人员增强防范意识，善于观察，耐心沟通;遇到正在受骗的客户，积极为客户出谋划策，以实际行动担负起金融消费者权益保护职责。另一方面，借助每年金融知识万里行、3.15消费者权益保护宣传等活动，做好、做实消费者安全教育，提高金融消费者识别电信诈骗的能力。
滨州分行惠民支行：城北支行成功堵截一起网络诈骗事件
日前，滨州惠民支行城北支行网点营业结束后，一名中年女性客户急匆匆的来到网点办理业务，工作人员告知客户今日已经结账，不能为其办理业务了，但是客户情绪非常激动，说有一笔钱必须今天汇出去。
工作人员先请客户进入网点，安抚了客户情绪。经详细了解得知，该客户上午在一家网站找到了一个“贷款公司”的联系电话，与这家公司联系后，该公司承诺向其提供10000元的贷款，利息很低，客户欣然接受，并向该公司提供了身份证照片、银行卡号和两个担保人的信息和电话。下午客户又接到该公司电话，对方称贷款已经审批完成，并已向其汇款，但是由于客户提供的银行卡号有误，该笔贷款已经被冻结，需要客户向另一指定账户汇款5000元才能解冻，解冻后客户会收到15000元。
网点人员在了解详细过程后，断定这是一起网络诈骗案件，遂请来网点经理一起与该客户交谈，告知该客户这是典型的网络诈骗手段，利用向其贷款为由，骗取钱财，并建议客户拨打110报警。正在此时，客户又接到了这家公司的电话，对方催促该客户进行汇款，当客户拒绝汇款时，对方情绪激动，恐吓客户说贷款已经发放了，你若不汇款就是违约，我们可以直接向法院起诉你。于是网点工作人员要求对方提供公司营业执照和本人姓名，并声称已经报警，对方骂骂咧咧的挂了电话。到此，客户也恍然大悟，对该行的专业认知及解释提出表扬，并连连致谢。
事后，网点工作人员向该客户详细介绍了各种网络诈骗的类型，告知客户提高安全防范意识，不要抱有“天上掉馅饼”的念头，守好自己的钱袋子。
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责任编辑：宋嵩
