5月13日上午，一客户持身份证到菏泽分行定陶支行要求开立银行卡及电子银行业务，支行大堂经理将其引导在智慧柜员机前，询问其需求后，将身份证插入智慧柜员机，进行拍照审核，初审不通过，需工作人员授权，该行大堂经理发现客户本人与身份证照片有些差异，客户表示自己身份证办理已10多年，有差别是正常的，因客户身份证是定陶本地的，而持有人是外地口音，大堂经理对其有所怀疑，凭着自己的工作经验立即对其再次做试探，询问其是身份证件上的具体地址在哪里，“这身份证是你本人吗?你家在哪住，你是属什么的?”等等，客户支支吾吾回答不上来，大堂经理立即终止了业务的办理，“开立银行卡必须本人持身份证办理，不可冒名开户”，经多次多方询问，客户明显紧张起来，身份证都没带就借口有急事匆忙离开网点，大堂经理立即终止了该业务的办理。
后来，通过该身份证原在该行预留信息联系上了客户朱某本人，客户本人说，该身份证丢失，这次不是其本人去银行开的户，对该工作人员高度负责避免其不必要的麻烦表示感谢。
银行开户环节作为反洗钱工作的第一道防线，近年来，随着金融机构风险防控措施的不断将强，不法分子假冒开户的难度越来越大。定陶支行大堂经理严格遵循开户流程，保持高度职业敏感度和警惕性，通过认真细致的观察和有效的信息验证方法对客户进行身份核实，成功识破并拦截这起冒名开户事件的发生，避免潜在的风险隐患。
初审编辑：
责任编辑：宋嵩
相关新闻
