——建行临沂西城支行开展账户涉赌涉诈风险排查与整治工作

　　“这个账号涉嫌诈骗，请您谨慎汇款”。近日，临沂分行西城支行对前来咨询汇款事宜的吕先生友情提醒，让这个摇摆不定，要给“投资导师”汇款的他如梦方醒，因此防止了一场骗局发生。

　　这是西城支行落实全国涉赌涉诈风险排查与整治工作的一个缩影。按照人民银行监管要求，西城支行从8月初开始了账户管理和涉赌涉诈风险排查工作，成立了专门组织，召开了专题会议，确保排查与整治工作能够取得实质性的成效，经得起监管部门及上级行的检查，切实保护消费者权益不受损失。

　　“多少次三令五申，可就是有人信这个，沉迷于网上赌博，十赌九输，这样教训，我们见得太多了”，西城支行的行长如是说。为了推动活动的有效开展，西城支行全行上下迅速行动，一是要求全行上下提高政治站位，深入认识涉赌涉诈账户的危害性，按照“查存量、控新增”、“谁开户谁负责”原则，层层压实责任，确保排查工作不走过场；二是通过电话、实地回访等措施，全面了解存量客户的实际情况，重点摸排，对疑似涉赌涉诈账户做到应控尽控，有效降低账户涉赌涉诈风险。三是针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照有关要求做好尽职调查工作，落实好证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿等情况，做好上门核实工作，对于经营存在异常的账户及时采取管控措施。

　　“面对面的诈骗很难得逞，通过网上投资或返利往往有很大的诱惑性，无论是什么手段，犯罪分子总得通过汇款来实现，我们通过对账号进行管控，可以让犯罪分子得逞的机率大大减少”，支行合规经理一再对员工们强调此次工作的重要。并对员工参与进行自我加压，强调在本次排查过程中，员工应发现未发现账户存在内部管理问题的，严格参照上级行制定《员工违规行为管理办法》对相应责任人进行严肃处理。

　　净化社会环境，让犯罪分子无躲藏之地，西城支行全体员工正努力践行，全策全力，防微杜渐，打造金融发展良好环境，为广大居民构建一片蓝天。

　　（鲁启轩）