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2021
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近日,一位客户带着营业执照等相关材料来到建行东营分行东城支行府前街分理处,要求开立对公基本结算账户。
开户柜员对开户资料的真实性进行审查,发现法人身份证和营业执照证件均为原件,经核验真实有效,开户资料齐全。 但经仔细审查后,柜员发现两个开户资料存在多处疑点:一是公司名称相近,均为“某某”科技公司;二是公司经营范围几乎完全相同;三是注册日期完全相同;四是查询企业股东信息,发现两公司法人互为对方公司的股东,且身份证地址均为湖北省某某镇。
考虑到近期科技公司存在很多空壳公司,以上疑点引起开户柜员的警觉,开户柜员随即告知客户该行开户流程,明确表示开立对公结算账户之前,需该行客户经理上门实地核实客户经营场所、注册地址等等信息。客户听后表情非常不自然,前台柜员结合平时工作经验与法人代表进行了简单沟通,首先发现法人对公司具体经营范围并不了解,只说是科技公司;其次法人并不能准确说出公司的注册地址在哪里,只说是在某某大厦。开户柜员及时将可疑情况向网点营运主管进行了汇报,营运主管非常重视并再次与法人代表沟通,进一步核实疑点,但法人说话支支吾吾回答含糊其辞,只不断询问柜员是否可以开户。
基于以上疑点,该行网点经理展开上门调查,牌匾临时刻制,地址只有一临时工位,通过打听,这个地方经常租赁工位,周围未曾听说有此公司。通过打听,多家网点银行发现有同一注册地的公司来银行开户,公司名称类似。该行工作人员判断应为皮包公司,在该行虚假注册开户,拒绝了该公司开户申请。此后柜员多次拨打客户电话均未接通。
该行工作人员表示,银行作为反洗钱的重要部门,务必会守住底线,合规操作,做好勤勉尽责,严格遵循“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职审查”三原则,了解客户的真实背景、开户目的,切实做好开户前的尽职调查和事后回访,增强洗钱风险防范意识,及时发现异常防范虚假开户和异常交易风险,切实做好企业银行账户管理责任。
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责任编辑:宋嵩