平安银行济南分行成功堵截一起电信诈骗

　　绷紧风险弦，诈骗巧识别

　　随着信息科技的发展，电信诈骗不断滋生，诈骗渠道层出不穷，骗术也是五花八门，需要大家擦亮眼睛，识别骗局。如果得知客户遭遇电信诈骗，要第一时间协助客户维护其合法权益。7月22日，平安银行济南分行成功堵截了一起电信诈骗事件，避免了客户损失的增加。

　　7月22日13时48分，刘女士气冲冲来到平安银行济南龙奥支行柜面，询问其账户是否被转出5900元，并查询卡下余额。柜员随即查询了客户的账户余额及账户交易明细，并将账户余额8.76元告知客户，客户神情激动，随后不停的接听电话并催促柜员往其银行账户存入2000元，柜员怀疑客户遭遇电信诈骗，便叫来运营经理向客户进一步了解实情。据了解，客户在淘宝购买了两件服装，中午接到自称“支付宝客服”人员的电话，号码为170开头的手机号，称系统故障无法直接付款，将影响淘宝所购商品的收取，遂给刘女士一个网址，告知可以通过此网址登录并转账付款，刘女士按照其要求进行了操作并将收到的短信动态验证码告知了对方，随后便收到我行95511短信通知，账户被扣5900元。刘女士问“支付宝客服”原因，该人员称其账户5900元在支付宝账户被冻结，为验证客户身份需再存2000元即可激活。运营经理询问期间，刘女士不断接到“支付宝客服”电话，将电话外放，听到“客服”不断在向客户索要动态验证码，并且不断催促刘女士抓紧时间存入款项。这时，刘女士仍坚持要求柜员尽快办理存款。柜员向刘女士说明，被盗的5900元并非被冻结，而是以网上支付的方式转出了，但仍未打消其存款的意图，运营经理便拨打了真正的支付宝客服电话，请刘女士接听，支付宝客服不会以任何名义向客户索取支付验证码，刘女士认识到自己遭遇诈骗，打消了存款的念头，运营经理也协助刘女士向派出所报了警，但客户因个人原因不愿去派出所备案。柜员根据客户要求给客户重新开了一张卡，向客户做了充分的风险提示并告知客户尽快更改支付宝密码及淘宝密码，以免造成二次风险。

　　经历了这起事件，有几点经验与大家分享：

　　一、提前防范。不要当客户产生资金风险时再提示客户，应当在客户开户的同时就要进行充分的风险提示，如有“客服工作人员”向卡主索要动态验证码切记不要回复与告知。

　　二、敏锐识假。当客户在银行柜面或自助设备进行风险操作时，银行工作人员应敏锐的分析客户是否处在电信诈骗的圈套里，善于倾听，客户疑似被诈骗时要第一时间作出反应，协助客户解除账户风险。

　　三、后续保障。当客户遭遇电信诈骗，银行工作人员应尽最大的努力提供帮助，并且尽量将客户的资金损失降到最低，给予客户一道强有力的安全保障。结合本月“普及金融知识万里行”活动主题“互联网金融”，向客户介绍一些相关知识，提高客户自身防范能力，让骗子无机可乘。

　　电信诈骗就在我们身边。在今后的工作中，我们一方面要加强日常业务操作的规范性；另一方面在业务办理时做好询问核实工作，同时尽到对客户风险告知的义务。绷紧风险弦，骗术巧识别，保障客户资金安全。