中国银行济南历城华龙路支行成功堵截虚假代办他人开户

　　2015年9月3日下午16：10左右，一男子持张**身份证到中国银行济南历城华龙路支行柜台要求开立借记卡、网银、手机银行等业务，柜员孙善文经仔细核对证件，发现本人与身份证件上的照片不符，遂询问是否本人，该男子支支吾吾，先说是本人，后见被识破便说是其朋友，要求代办开户。孙善文告知代办需要提供其本人身份证，该男子很不情愿，不想提供本人证件。当班的派驻经理秦彦发现异常，也上前提示如果你不想帮人代办，可以要求客户本人前来自己办理，柜员孙善文随即将张**的证件和开户申请书还给该男子，该男子离开。几分钟后，该男子又返回到另一个窗口，同样将张**的身份证和开户申请书递给柜员郑吉璇要求开户，派驻经理提醒郑吉璇该男子刚来过，非本人开户，务必提高警惕。柜员向其索要本人身份证时，其犹豫了一会，最终还是拿出来，该男子姓名：闫**，身份证号：41272619780920XXXX，河南籍。郑吉璇询问其被代理人是否知情，电话能否打通，并告知代办开户我行需要核实本人，该男子说知道，能联系上。柜员郑吉璇非常认真谨慎，先从系统中查询到张**留存的联系电话，与闫**提供的电话不一致，一并记录下来交由派驻经理。

　　派驻经理先按照张**留存在我行系统中的电话拨打过去，询问其是否委托别人代办开卡，张**矢口否认，并称不认识闫**，自己的身份证前一段时间与银行卡一同在泰安丢失了，现在身份证正在补办中，张**本人是莱芜人，也到派出所报案了，并要求我行协助其扣留件证。派驻经理稳妥起见，再次确认了张**的身份信息，并告知其我行会按照相关流程处理，请其放心。派驻经理意识到代办人闫**冒充他人代办业务，有可能今后进行不法活动后，立即上报支行行长以及向分行保卫部报告，并拨打110报警。

　　110接警后，民警16：50左右到该行，随后将闫**带走。在等待警察期间，该行按照防诈骗等预案演练内容，以代办需核实系统慢等借口拖延时间，并将情况悄悄告知大厅内的保安和大堂引导员，做好配合。因9月3日正值世界反法西斯70周年纪念日放假期间，网点只有派驻经理和两名柜员上班，支行综合管理部主任及监察经理得知情况后立即赶到网点，协助联系附近的东风派出所陪同警察讯问，直至警察将该男子带走。