“未婚夫”竟是诈骗犯？中国银行淄博桓台支行成功堵截一起征婚诈骗案

　　一个普通的工作日，中国银行淄博桓台支行营业部早上一开门，一位中年女性客户就匆匆忙忙走了进来。

　　经引导员李璐的询问，原来这位佟女士要求银行工作人员按其手机显示的汇款信息，汇往阿富汗RMB67212.00，并称9:00之前必须汇出，否则影响其爱人退伍仪式。这一情况立即引起了李璐的注意，汇往阿富汗跨境人民币，而且与部队退伍有关，其中是否有问题？联想到此前晨会学习的诈骗案例，职业敏感让李璐警觉起来，她马上告知了大堂经理王超。

　　这时营业厅客户多了起来。佟女士见状，一再要求银行工作人员安排柜台迅速为其处理业务。大堂经理王超一边指导佟女士填写汇款申请书稳住客户，一边向派驻经理刘杰进行汇报。刘杰了解情况后，先对佟女士进行了劝慰，客户情绪平稳后，又进行了深入沟通。

　　在佟女士一番吞吞吐吐的话语后，原因浮出水面。原来，佟女士通过百合网征婚，结识一名外籍男子，该男子声称为美籍人士，在阿富汗联合国维和部队服役，即将退役。双方一直通过微信联系确定了恋爱关系，男方承诺一定娶其为妻，佟女士对此深信不疑。近期，佟女士收到退休福利、战争奖金通知，经过翻译，通知大意为：联合国、美国军队和退休协会发布其未婚夫退休福利、战争奖金手册，受益人可获得该福利计划USD4863671.00，其中规定受益人、亲属必须提供税务证明，成本为USD10600.00，且不能从福利、奖金中扣除。根据该计划，佟女士男友要求其递交申请，作为未婚妻，确定受益人身份。该男子通过微信聊天，指示佟女士将美元税款折合RMB67212.00，于2月22日9:00前汇款至其指定账户，否则将影响其未婚夫退伍仪式及福利计划的实施。

　　得知详情后，派驻经理刘杰立即通过银行系统查询，收款人开户行为：中行南宁市某支行。客户男友声称在阿富汗，为何要求汇款至国内他人账户？在与佟女士沟通过程中，其男友一直微信催促，质疑佟女士为何不能尽快汇款，不断向其施加压力。中行工作人员帮助佟女士回复：银行客户很多，正在排队，需耐心等待。

　　同时，银行工作人员进一步做佟女士的工作。派驻经理刘杰向其分析了这项业务的可疑点，提示客户经常有诈骗分子通过电信、QQ、微信等渠道，以感情、药品等为媒介，捏造事实欺骗受害人，诱导其汇款，并迅速转出，最终达到诈骗资金的目的。

　　经过工作人员反复耐心的劝解，最终，佟女士幡然醒悟，终止了汇款业务的办理，并对中行工作人员的认真负责一再表示感激。随后，中行员工积极协助客户拨打了110进行报案，按照公安部门要求到当地派出所进行了立案。

　　在此，中国银行提示客户，在遇到可疑情况时，请及时与及时机智妥当地做出处理，既维护了客户的资金安全，避免客户发生经济损失，同时也为中行的案件防控工作积累了宝贵的工作经验。该金融诈骗案件的成功堵截，表现出了中行员工对客户负责的高度责任感、较强的风险防控意识和较高的突发事件处置能力。