中信银行:非法买卖银行卡可能承担连带法律责任

2017-05-03 17:45:00来源:大众网作者:

  “如果有人宣称出售您自己的银行卡就能获得近200元回报,您是否会心动?”日前,中信银行向记者介绍,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。非法买卖租售的银行卡多被用于诈骗、逃税、洗钱等不法行为,出借者可能因此承担连带法律责任。 

  该行提醒,广大市民特别是在校学生应妥善保管个人信息、银行卡和密码,自觉遵守人民银行相关规定,了解银行卡买卖、租借的危险性,不得将银行卡出借、出售给他人,以免落入不法分子设下的陷阱。 

  案例: 

  营造合法合规的假象诱骗学生 

  不法团伙A在某校园内广发传单,广告召集学生开卡,以可获得40~180元不等的报酬为利诱,引诱学生出售、出租银行卡和关联的网银UKEY。不法团伙A一般和学生签订所谓合同,营造所谓合法合规的假象,唆使学生到银行开卡、开通网上银行后,出售或出租给该团伙,该团伙自行使用或再转租给其他不法分子使用。 

  不法团伙B通过QQ、微信、微博、网络游戏平台等,诱骗学生出售、出租银行卡。某在校学生小陆,课余时间喜爱上网玩游戏,结识了些游戏中的朋友。一日,游戏中一朋友建议他把手中不用的银行卡卖掉,可获得几十块钱的报酬,或换取游戏点卡。刚巧小陆有一张不用的卡,心想干脆卖掉赚点钱,免得跑去银行销户。幸好,被在银行任职的阿姨劝阻,才免于落入不法分子的圈套。 

  提醒: 

  银行卡及其账户不得出租和转借 

  买卖银行卡会违反哪些法律和规定?据中信银行相关工作人员介绍,《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》也规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的,5年内暂停其非柜面业务,3年内不得新开账户,并将信息移送“金融信用信息基础数据库”向社会公布。 

  此外,《刑法》第177条之一规定,出售、购买他人提供伪造信用卡或以虚假身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任,最高可判处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万以下罚金。 

初审编辑:周海升

责任编辑:安蕾蕾

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