德州银行聊城分行:强化案例学习 增强能力建设

2017-11-24 09:01:00来源:作者:

   

   为增强员工的反洗钱能力,有效预防和打击洗钱犯罪活动,根据监管部门的工作要求,德州银行聊城分行运行管理部组织员工进行了地下钱庄案例专题学习,进一步增强了员工对洗钱犯罪手段的认识,提升了员工对洗钱犯罪的鉴别能力。 

   在会上,分行营业部员工共同学习了海南特大地下钱庄案,案例揭示了三种较为典型的洗钱方式:一是非法借贷,即地下高利贷业务;二是将国内资金通过地下钱庄转移到国外;三是将犯罪分子获取的非法财富洗白,从中牟取暴利。为了掩盖资金来源,不法分子通常以不同人的名义在银行开立账户,一般多达几百个而且涉及区域广,通过跨地区转账、网银转账、多次交叉转账,迅速隐蔽转移资金。与会人员针对案例内容及洗钱方式进行了热烈地讨论,并形成一致共识:在反洗钱工作中,应把严格落实客户身份识别工作放在重中之重,对客户交易的真实性进行尽职审查,对于办理开户业务的客户一定要确保本人开户、本人签字、本人使用,否则,就可能给犯罪分子可乘之机。 

  本次地下钱庄案例专题学习是分行运行条线夯实员工素质、提升反洗钱能力的一部分,下一步,分行运行管理部将继续加强反洗钱学习力度,全面提升分行反洗钱工作能力,力争为地区金融稳定作出更大贡献。(聊城分行 范召超) 

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责任编辑:刘彦芬

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