德州银行聊城分行组织学习电信诈骗案例

2017-12-15 15:49:00来源:大众网作者:

  近日,德州银行聊城分行营业部根据市人行《金融消费者权益保护典型案例》,积极组织员工学习电信网络诈骗案例,强调客户身份识别的重要性。总结电信诈骗案件经验,提高案件防范风险意识。

  分行营业部人员根据案例了解到,经办柜员在二代身份证鉴别仪不能正常调取信息的情况下,未充分进行核实客户信息,以手工输入的方式进行联网核查,为其办理银行卡开户、网银等业务,导致非本人开立电子银行业务,最终酿成案件的发生。

  学习中,分行营业部人员针对核实客户身份,严防冒名开户,切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规等方面进行了积极讨论。通过群智群策,总结如下,汇总核查方式:金融机构除利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息,还可以采取下一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份:(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(二)回访客户;(三)实地查访;(四)向公安、工商行政管理部门核实。对充分未履行责任导致匿名、假名账户开立的,要按反洗钱法予以处罚,造成客户资金损失的,要依法承担责任。

  同时,员工意识到需进一步强化客户金融安全教育,提醒客户保管好自己的身份证件,不将身份证件随意交予他人使用,谨防冒名开户。

  分行营业部将以此次学习为契机,全面提升员工风险防范意识,不断增强营业部业务办理质效,为分行稳健发展积极贡献力量。(乔立敏供稿)

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责任编辑:刘彦芬

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