为切实做好反洗钱工作，建立健全反洗钱内控机制，有效打击洗钱犯罪。工商银行聊城分行通过定期组织反洗钱知识培训、细化、强化考核，全面落实精细化管理，明确工作措施，不断提高员工的反洗钱工作能力，认真做好反洗钱工作。

　　加强培训学习，提升工作能力。该行利用晨会、每月例会等方式组织网点柜员特别是新进行的新员工进行相关培训。通过学习相关制度和典型的案例通报，掌握日常对可疑交易的分析能力和异常资金的识别能力，使人人都了解反洗钱工作要求和相关知识，知道洗钱活动的危害性，使员工充分认识到做好反洗钱工作的重要性，提高员工对反洗钱工作的责任意识以及合规操作的意识，不断提高自身反洗钱工作的能力。

　　宣传措施到位，普及反洗钱知识。依托营业网点开展阵地宣传，利用LED、宣传电视等媒介，发挥大堂服务力量，向客户发放宣传小册，普及反洗钱知识，使反洗钱工作家喻户晓、组织外拓小分队送反洗钱知识进学校、进社区，通过向学生、老年人等社会弱势群体开展反洗钱知识讲座、现场解答疑问，进行相关风险揭示，提示客户不要出租出借自己的证件、银行卡等，谨防信息泄露，远离网络洗钱，保护自身合法权益。

　　加强身份识别，增强责任意识。该行加强客户身份识别，增强风险防范责任意识。对客户相貌特征存在异议难以确认身份的，提示客户提供有效证件进行审核，对无法提供证件的客户做好相关解释工作，拒绝为其提供开户服务。严密关注电子银行交易、银行卡交易等重点业务领域的洗钱风险，切实防范洗钱风险。

　　强化防控能力，明确岗位职责。该行面对目前纷杂的经济环境，全面强化反洗钱工作的防控能力，银行作为洗钱风险防范的首道关口，将反洗钱工作全面精细化管理。履行金融机构反洗钱全员性义务，明确反洗钱各岗位职责，加强各个岗位间的配合，按日对网点反洗钱系统操作情况进行监测，将反洗钱履职情况纳入日常业务考核中，严格防范洗钱风险事件的发生。（王幸深）