近年来，全国各地，通过非法集资实施诈骗高发多发，呈现手段多样化，方式科技化，涉及人员多、金额巨大的趋势，具有严重的社会危害性。中国银行花园南路支行要求员工持续学习防诈骗案例，熟练掌握各种诈骗手段，提高案防意识、反诈骗能力，维护客户权益，保护群众财产安全。近期，成功堵截疑似通过高收益产品进行诈骗事件，避免客户资金损失。 

　　2019年7月5日有一老年客户前来中行花园南路支行定期存单支付转账业务，存单金额为20万用于投资“中创想”。该行运营副职发现客户来网点办理业务时有两人跟随前来并在手机上不断对客户进行营销讲解，结合日常学习的案例分析，发现该情况极不正常，运营副职上前与客户进行沟通，客户称“中创想”即将在美国进行上市，现进行投资入股，上市后将取得极大的收益回报。前期客户已投资了6万元，并表示已有12%的收益，该公司是智慧停车概念前景非常好，并且马云也进行了投资。经过进一步沟通得知客户的收益主要是来源于投资停车位经营的收益，但该收益现在无法取出。客户还提供了股权确认书、收款人营业执照电子影像，但收款人非“中创想”而是另一个公司。听完客户的情况介绍后运营副职上网对该情况进行了查询。经查询确实有“中创想实业发展有限公司”，虽现在没有发现其有任何诈骗的报道，但关于该公司已高回报为宣传手段进行募集民间资金的事情确有其事。做为一个正常的企业以上市、高回报为由进行民间资金募集本身就不符合企业正常发展的逻辑。于是运营副职就该情况对客户进行风险提示，并且由于该客户年纪较大（1954年生人）及时与其子女进行了联系，客户子女到场后及时制止了该客户的汇款。该事件得到了妥善处理，及时制止了客户资金风险，维护了客户关系，得到了客户的认可。