工行泰安分行促个金业务合规发展

    2012年以来，工行泰安分行认真贯彻落实上级行各项规章制度，不断完善支行及网点的风险管理机制，采取了多种防范措施，保障了个金业务合规、稳健发展。加强支行及网点的现场检查和辅导。分行不断提高个金专业检查的频率，每季联合内控部门紧紧围绕个人客户经理、理财产品销售、个人客户信息保密、批量开卡及反洗钱业务重要风险点，通过现场观察、调阅传票、翻阅例会记录、登陆系统等手段，检查支行及网点是否及时地贯彻、落实上级行的文件精神，业务操作是否规范。同时，各支行也紧紧围绕风险点，每月组织各网点的风险排查。通过不同层面的检查、辅导，帮助网点加强规章制度的学习、规范操作流程，消除业务风险隐患。 
    加大整改及奖惩力度，针对每次检查发现问题，能现场整改的，要求网点立即进行了整改；对于不能现场整改问题，分行通过下达《整改通知书》的方式，要求各网点限期整改。并根据问题业务的性质、程度，进行了双零网点扣分和支行专业考核扣分。三季度分行检查中发现，某网点理财产品销售及反洗钱业务中存在屡查屡犯的问题，为此，分行对三位员工依据《员工违规行为处理规定》进行了扣分。通过不断完善风险管理的奖惩机制，有效的遏制风险案件的发生。  
    提高员工的风险意识和案件防范能力。分行每半年组织一次各支行个金部主任参加的案件防范会议，及时传达上级行的文件精神；个金部总经理及业务骨干亲自参加支行个金专业的防案分析会和客户经理例会，将上级行的文件文件精神和案件防范的最新动态，认真贯彻到每一位客户经理。同时，分行对新入行的员工及新调整的个人客户经理，举办风险知识讲座、案例提醒等风险教育活动。通过多种方式的教育警示，不断提高员工的风险认识水平，从思想源头上抵制各类案件的发生。