看准行情 中行期权组合助力企业规避风险

　　大众网烟台8月0日讯 （通讯员 张炜 张倩 记者 张雪松） 从去年开始，人民币升值预期愈发强烈了起来，四月份以来，中间价有21天创下了历史新高。而作为我国首批沿海对外开放城市，得天独厚的地域条件使得烟台拥有众多从事进出口贸易的企业，他们在市场价格竞争加剧、利润空间越来越小的形势下，越发想要寻找一种合适的保值增值的工具。

　　“多亏了中国银行的期权组合产品，让我们避免了370多万人民币的汇率损失。”招远一家纺织企业的负责人刘经理说。去年九月份，刘经理所在的企业和一家外国企业签订了一批2013年三季度的贸易合同，而在当时，人民币兑美元刚刚出现了一波较大幅度的贬值波。“当时也是对远期结汇持有观望态度，不敢贸然下手，因为以前因为汇率问题也损失了不少钱。”

　　在这个拿不定主意的时刻，中国银行烟台分行资金业务部的业务人员专程上门对刘经理进行了细致的讲解。“最终我确信了人民币升值这一大趋势行情，于是果断续做了1450万美元的结汇业务。”时过一年后，刘先生庆幸的说，如果按照现在的人民币即期汇率来讲，他一共避免了370多万元人民币的汇率损失。

　　在每个月数百笔远期结算业务中，刘经理只是众多受益人中的一个代表，在今年5月份，中国银行又推出“区间宝”期权组合产品之后，很快便获得了外贸进出口的信任。“这款产品得到了企业的高度认可，不仅换汇成本锁定在同一汇率水平上，便于企业进行会计核算，而且一次交易能完成未来现金流的汇率保值，手续简便。”中行工作人员说。

　　此外，在交流中，中国银行还了解到：很多企业在境外进行美元融资，利率的波动会造成企业财务成本的不确定性加强。于是特意推荐了利率掉期产品进行套期保值，将浮动利率换为固定利率，成功锁定了利率风险，如此一来，企业便可“高枕无忧”。

　　中国银行烟台分行资金业务部闫总经理说，当下扑朔迷离的汇率走势让很多企业有一种雾里看花的感觉，汇率变动的不确定性把进出口企业、“走出去”企业推到了汇率风险的“风口浪尖”，如何有选择的组合运用各种避险策略规避汇率波动带来的风险，保证既得利润的实现，使进出口企业经营管理工作中一项重要内容，也是银行继续帮助企业解决的问题。

　　令人欣慰的是，随着国内外汇衍生交易的发展，中国银行烟台分行充分发挥在外汇交易市场上的专业优势，凭借丰富的市场经验，不断创新出了越来越多的汇率保值避险产品，除了传统的结售汇业务外，今年，中国银行烟台分行还推出了人民币期权、远无忧、区间宝、平价远期、汇利宝等产品，不管从交易币种，还是灵活程度方面都能够最大限度的实现产品与客户需求的对接，充分满足在汇率双向波动下企业保值增值的需求。

　　此外，虽然中国银行烟台分行的资金业务在当地首屈一指，但是除了汇率产品以外，该行的黄金租赁、黄金远期、等债务宝之类产品，都能够充分满足不同企业的需求。凭借着精湛的产品设计、独特的市场理念，外汇资金业务成为中国银行一道亮丽的风景线。