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放眼全球走向世界——建行国际业务发展纪实

2014-09-18 13:38:00来源：大众网作者：通讯员鲁启轩

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　　经过多年的发展和积累，我行国际业务从品种单一到服务多样，从松散经营到统一管理，从手工操作到实现电子化，已具备扎实的基础和持续增长的能力，进入了健康平稳发展的成熟阶段。截至目前，我行海外一级机构总数达到18家，覆盖15个国家和地区，主要业务指标稳居行业前列。在新的起点上，建设银行国际业务将从这里走向世界，在国际金融市场纵横驰骋。

　　伦敦时间2014年6月17日，李克强总理在英中贸易协会举办的欢迎晚宴上宣布：中国建设银行成为伦敦人民币业务清算行。这是人民银行首次在亚洲以外的国家（地区）选定人民币清算行，我行作为全球范围内人民币业务实力最强的银行之一，首次获任海外人民币指定清算行。

　　迈上新的高度，回首60年成长之路，我行从一家承担特殊使命的国家专业银行，实现了向国有控股股份制商业银行的华丽转变。国际业务从无到有、从小到大，已成为我行向国际一流银行迈进的重要力量，具备了高速起跑的基础和条件。在这个过程中，建行人有自豪、也有困惑，有喜悦、也有失落，但始终坚守创业初期的理想和信念，坚持放眼全球、走向世界的目标和方向。历经风雨，终见彩虹。

　　全球化布局网络先行

　　1986年5月，经总行和国家有关部门批准，深圳、厦门、珠海三家经济特区分行，在全行系统率先开办国际业务，打破了我行长期以来只办人民币业务的单一局面。1988年，经国家外汇管理局批准，总行正式成立国际业务部，标志着我行进入全面经营本外币业务的新阶段。经过多年努力，我行服务网络日趋完善，截至2013年末，境内 38家一级分行均开办了外汇业务,除西藏、云南分行国际业务与公司业务合署办公外，其他36家一级分行均设立了独立的国际业务部，承担国际业务经营管理职能；2232家分支机构开办了对公外汇业务，在全行机构总数中占比15%，覆盖了外向型经济发达的主要地区；外币储蓄和个人结售汇网点批复开办率分别达到73.5%和 64.5%，形成了本外币相互配合、个人与对公业务协同发展的机构布局。

　　自1991年设立第一家海外机构——伦敦代表处以来，我行海外业务不断发展壮大。特别是近几年，秉承“做强亚太地区，扩展欧美网络，开拓新兴市场”的策略，积极构建多种形式和不同层次的海外机构网络，基本完成了在全球主要金融中心的布局，初步具备了24小时不间断服务能力。截至目前，我行海外一级机构总数达到18家，包括在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔本、台北、卢森堡、澳门12家一级分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲6家全资子公司，覆盖15个国家和地区。

　　随着越来越多的中国企业走向世界，2013年我行海外扩张步伐进一步提速，俄罗斯和迪拜子银行、台北和大阪分行、卢森堡分行和子银行等6家机构相继开业；澳门、智利分行、新西兰子行正式获得银监会批准，新设海外机构数量创历史新高。此外，我行有效整合了香港地区的机构和资源；完成了巴西Banco Industrial e Comercial S.A.并购签约；多伦多分行也于今年初正式获得加拿大财政部批准，成为第一家在加拿大获得分行牌照的中资银行。与此同时，我行将加快拓展欧洲版图，尽快完成在法国、意大利、西班牙、荷兰以及波兰等国设立机构，力争2015年实现全球主要目标市场布局计划，大幅提升全球客户服务能力和市场竞争力。

　　全球化优势内外兼修

　　近年来，我行大力推进国际化战略，国际业务厚积薄发, 在境内外市场均建立了良好的信誉，竞争优势逐步显现，为在更高层次上加速发展、参与全球化竞争创造了条件。

　　截至2013年末，我行境内国际业务成绩骄人，主要业务指标稳居行业前列。全口径外汇存款余额614亿美元，对公存款余额超越工行，四行第二，新增四行第一。外汇贷款余额554亿美元，本外币表内贸易融资余额7680亿元，均列四行第三。转贷款余额超过24亿美元，四行第二，出口信贷再融资余额10.17亿美元，稳居四行第一。国际结算量1.1万亿美元，同业排名第三。

　　与此同时，我行国际业务风险和效益指标良好，产品创新能力同业领先。2013年实现外汇利润6.7亿美元，创金融危机以来最好水平。境内分行和境外机构创造的外汇利润和以人民币形式体现的境内外汇中间业务收入合计达历史性的159亿元。贸易融资不良实现“双降”；境外融资性保函保持“零不良、零垫款”纪录。先后三次获得美国《环球金融》杂志颁发的“中国最佳贸易融资银行”奖项；连续三年被中国国际物流与供应链论坛评为“中国最佳商品融资银行”；2013年获得中国银行业协会颁发的“最佳国际供应链融资银行”和“最佳贸易融资产品创新银行”奖项，被香港《企业财资》、《贸易金融》、中国贸易金融网、国际商报等多家媒体评为中国“最佳贸易融资银行”，被《环球时报》评为“年度最具国际竞争力中国企业”。

　　近年来，在做大做强境内国际业务的基础上，随着中国企业“走出去”步伐的加快，我行海外发展战略全面推进。2012年制订了《海外业务发展规划》，进一步确立了国际化发展方向，搭建起高起点、多层次、信息化的境内外联动平台。规划实施以来，海外业务加速发展。规模和效益稳步增长。2012年至2013年，我行商业银行类海外机构资产从684亿美元增长至1243亿美元，贷款从407亿美元增长至911亿美元，税前利润从3.2亿美元增长至6.4亿美元，主动负债从401亿美元增至928亿美元，主要指标全部实现或接近翻番；不良贷款率从0.7%降至0.1%，降幅明显。与此同时，境内外联动不断深化。截至2013年末，海外机构联动资产546亿美元，在资产中占比43.91%。2013年境内外机构联动办理的跨境人民币结算量8034亿元，增幅77%；海外机构人民币结算客户数964户，增幅122%，国际影响力不断增强，在全球银行业综合排名中保持领先地位，在《银行家》2013年世界1000强银行排名中位列全球第5位，在《福布斯》杂志2013年全球2000强上市企业排行榜中位居全球第2位。王洪章董事长获任亚太经合组织（APEC）工商咨询理事会（ABAC）2013年中国候任代表。

　　全球化服务创新引领

　　创新是银行之魂，是发展的不竭动力。一直以来，我行国际业务积极探索，搭建了传统与创新、单一与组合、标准化与个性化相结合的完整的产品体系。凭借“融货通”、“融链通”、“融税通”、“融信通”、“融账通”等创新产品，我行大力支持外向型贸易客户，为进出口和“走出去”企业提供全流程贸易融资，以专业的素养和专注的态度打造个性化客户服务典范。

　　以“融链通”为例，近几年铁矿石进口需求逐渐增加，许多钢铁企业从降低交易成本等角度考虑，将进出口平台迁至香港、新加坡一带。由于平台公司资质未达到银行融资要求，“融链通”将客户和平台公司的信用进行捆绑，打通境内外联动合作的通道，满足了客户的融资需求。个性化的定制服务吸引了大批用户，截至2013年末，我行为26家大型核心企业提供了国际贸易供应链服务，余额124亿元。

　　随着企业“走出去”从单纯出口向出口、投资、参股等多元化模式转变，商品和劳务输出从低附加值向高端产业链转型，特别是具有高附加值的机电设备、成套设备、高新技术设备、对外承包工程有很多的金融需求，对银行全球化综合服务能力提出了新挑战。我行发挥国际融资专业优势，不断丰富全球授信品种，打通“走出去”企业的境内外资金渠道，在国家“421专项”（大型成套设备出口融资保险专项安排）政策支持下，通过出口信贷、船舶融资、内保外贷等产品，为重点企业和战略客户的机电设备出口、对外承揽工程、资源开发、股权收购、大宗商品交易提供融资，涉及电信、电力、交通、环保等多个行业，项目遍布20多个国家和地区。

　　2013年我行为三星电子、大宇国际、阿尔斯通等多家大型重点跨国集团客户海外投资提供了全球融资；为华为与中兴办理了尼日利亚MTN电信设备出口买方信贷项目，实现了非洲地区出口信贷“零”的突破；为万宝矿产、海尔集团、兖矿集团、三一重工、远东国际租赁等多家公司办理了内保外贷业务；成功支持了中国企业迄今为止金额最大的海外并购——中海油收购加拿大尼克森能源。

　　针对大型企业集中管理资金的需求，我行抓住时机推进全球现金管理，持续提升国际支付清算能力，为客户提供全球账户信息、收付款、流动性及风险管理等服务，协助客户统一调配境内外资金，满足了客户境内外产业链业务需求。为中信集团等四家国有企业提供外汇现金管理网络服务，初步为中国石油集团建立了境外资金池体系架构，助推企业财富积累。

　　2006年，我行成立了上海国际贸易单证处理中心，在四大银行中率先实现了单证业务集中处理，彻底改变了以往的分散式经营方式，确立了国际结算跨区域集中处理模式。2010年末，又在北京设立了第二家国际贸易单证处理中心，上收速度显著加快，极大地提高了业务处理水平和风险控制能力，降低了运营成本。截至2013年末，北京、上海单证中心共完成25家国内分行、总行集团部、江苏省分行2个分中心以及6家海外机构的单证业务集中工作，境内分行集中覆盖率超过7成。年集约化处理境内分行进出口跟单业务40万余笔，占全行跟单业务总笔数的34%。

　　全球化视野本币驱动

　　人民币国际化的快速推进为银行国际化带来了最佳时机，对我行提高全球化经营能力和影响力具有重要意义。2009年，我行正式开办跨境人民币业务，作为第一批试点此项业务的启动者和领航者之一，我行为众多客户提供跨境人民币结算和投融资服务，及时推出跨境人民币表外创新产品，在确保贸易背景真实的情况下，借助境内外市场差异，帮助客户有效规避汇率风险、降低交易成本，在同业中率先创建了“跨境通途”品牌，被权威机构评为“跨境贸易人民币结算最佳银行”和“客户满意首选品牌”。

　　截至2013年末，我行境内外机构累计办理跨境人民币业务3.6万亿元，为超过11000家客户提供了跨境人民币结算和投资服务，涉及境外国家和地区154个。已有11家海外机构开办离岸人民币业务，产品涵盖批发、零售、投行、财富管理等多个领域，累计完成人民币结算量约1.7万亿元，为海外客户开立人民币账户近5500个。跨境人民币结算量在全行国际结算量中占比13.49%，超过全国平均水平。

　　在领航国内跨境人民币业务的同时，我行积极试点特殊经济区跨境人民币创新。2013年11月，我行新疆霍尔果斯中心支行正式营业，成为区内第一家入驻的商业银行，也是霍尔果斯国际边境合作中心唯一一家开展跨境人民币创新业务的银行，抢得了市场先机。抓住上海自贸区首批试点机会，我行积极拓展区内客户，已为区内注册企业开立账户近600个，开户比率近1/4，存款总量150亿元。深入研究前海地区发展政策，作为国内首批与前海入区企业签署贷款协议的中资银行，成功实现跨境人民币贷款的引进。

　　2013年12月，我行作为首批中资银行在台湾发行了单笔最大金额的人民币债券（宝岛债），试水境外人民币债券发行与承销。建行伦敦是英国市场首家发行离岸人民币债券的中资银行，也是首家接受人民币注资的金融机构；在中资银行中首次在伦敦举办了QFII/RQFII投资国际论坛，面向欧洲十多个国家和地区的185家投资机构介绍投资政策和配套金融服务产品，进一步增强了我行服务离岸人民币托管业务的能力和在RQFII市场中的影响力。

　　在构建英国本地人民币清算网络基础上，建行伦敦力求将清算服务扩展到欧洲、非洲、中东等地区，形成以伦敦为中心的全球清算服务。把握人民币向全球拓展的历史机遇，不断推出更多适合市场需求的人民币资产和业务模式，通过提供更多的人民币交易产品和提升做市报价能力，促进离岸人民币市场的发展和深化。

　　全球化发展多策并举

　　近年来，我行海外业务坚持“跟随客户”与“落地发展”相结合、“统一管理”与“一行一策”相结合的战略定位，逐步形成了具有显著地域特色的经营格局。

　　我行多次组织境内外联动座谈会，依托境内市场，深入挖掘市场和客户信息，对近百个客户联动项目，以境内业务带动海外业务，打造集团、客户、产品、境内外全方位金融联动平台，成功参与中海油151亿美元收购加拿大尼克森能源公司项目，助力中海油完成了对澳大利亚昆士兰州柯蒂斯液化天然气项目权益的增持。

　　伴随市场信誉和经营能力的持续提升，我行海外经营策略逐步由“以跟随为主”转变为“跟随”和“落地”并重。近两年，我行积极参与本土业务，大力拓展当地财富500强和前50大上市公司客户，客户数量和质量快速提升，落地产品和功能不断完善，海外优质客户授信融资能力稳步增强，截至2013年末，海外机构落地资产408亿美元，占比达35%。部分区域积极探索零售和高端理财业务，并取得了长足进展。东京分行凭借牌照和营业场所优势，积极推动零售业务；新加坡分行以代理行合作模式提供私人银行服务；悉尼分行与境内分行联动，为高端私人银行客户提供理财及投资移民服务；墨尔本分行启动ATM服务，不仅实现了我行在澳大利亚落地服务的重大突破，更为下一步借助电子化渠道拓展海外零售业务开创了里程碑。

　　“成绩来自用心，收获来自付出”。我们共同期待，在全力推进综合性、集约化、多功能转型和建设国际一流银行的征途中，国际业务继续乘风破浪、扬帆远航，在世界各个角落生根发芽、开花结果；我们共同祝愿，国际业务条线与全行一起，用更加优异的成绩迎接建设银行下一个辉煌的十年！