工行莱芜分行四项措施提升征信信息合规应用

　　近年来，涉及客户信息安全的风险事件、案件不断发生；分行按照上级行及人民银行的要求，全面梳理征信信息应用中可能存在的风险点，不断加强系统用户安全管理，采取防范措施，进一步提升征信业务的安全合规应用。

　　一、重视CIIS疑似违规核查。2018年以来，每日通过后台监测各用户上报的“疑似违规查询”申述上报及处理情况，遇有上报及处理不及时的立即提醒，避免超期。按月对疑似违规申诉情况抽查，从已结束申诉流程的记录中抽取笔数最多的前十名用户，逐笔落实情况，对存有疑议的理由再次进行核实，对不齐全的申述资料要求补充。对疑似违规较多的用户电话联系，分析产生较多疑似违规查询的原因，并探讨压降措施。2018年以来，该行的CIIS系统“疑似违规查询”数量逐步减少，处于全省较低水平。

　　二、确定征信信息安全联系人。按照省行及当地人行“关于进一步加强征信信息安全管理的通知”要求，该行将通知转发到了分行公司业务部大客户中心、银行卡中心、各支行，要求有征信查询用户的单位确立一名征信信息安全联系人，按月梳理排查本单位异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄漏等情况，并按时上报征信信息安全情况统计表。

　　三、以业务检查促风险管理。2018年5月份， 按照省行“征信合规管理检查”的要求，对全辖征信查询的业务进行了全面的自查，按照省行检查的要求，该行逐一梳理可能存在的风险点，要求支行及相关专业边检查边整改。同时迎接了省行对各分行的交叉检查，该行总体情况良好，客户授权符合要求，用户查询行为合规，征信资料档案保管齐全，无征信风险事件。

　　四、以业务学习促应用提升。近日将总行最近下发的纲领性文件《关于印发《征信合规应用管理办法》和《征信用户安全管理积分实施细则》的通知(工银规章〔2018〕87号)通过NOTES转发给了各相关部室、各支行，下一步将组织全辖CIIS用户重复学习、细细梳理，严格按照总行要求做好征信业务各项工作。