工行潍坊临朐支行切实抓好反洗钱工作

    为提升反洗钱水平，工行潍坊临朐支行狠抓执行力，开展对辖属网点的反洗钱工作专项检查，重点是客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户风险分类等方面，进一步规范反洗钱人员操作行为，防范洗钱风险。
    反洗钱岗位设置及履职情况。检查反洗钱岗位设置情况，网点设置的查询员、操作员、客户分类操作员，职责是否明确，各岗位人员是否按规定每日登录系统进行查询、甄别补录，是否根据客户特点、账户属性，综合考虑地域、行业、业务种类、交易特征、客户群体等因素进行风险划分，并在持续关注的基础上适时调整风险类别。
    检查客户身份识别和交易记录保存情况。调阅网点凭证、开销户资料、电子银行以及贵金属销售等资料，查看客户身份资料和交易记录保存情况，网点所保存的客户风险分类资料、大额现金交易登记簿、可疑交易甄别分析登记簿是否采取保密措施。
    反洗钱监控系统数据处理情况。检查大额和可疑交易报告是否按规定报送，反洗钱系统中是否存在逾期未处理数据，特别是对系统检测出的系统错误、人行退回、待补正的交易是否按规定进行修改和补录。
    大额、可疑交易报告情况。网点对系统未抓取的大额交易是否登记《大额交易报告登记簿》，是否在系统内进行手工新增，手工新增的大额交易内容与交易凭证内容是否准确。是否存在可疑交易零报告情况，是否存在错报和漏报可疑交易报告，可疑交易报告理由是否充足，描述是否具体、准确等。